近十年來(lái)，全球離岸賬戶(hù)減少了近三成。近期香港銀行也正在大規(guī)模的清理賬戶(hù)、關(guān)閉大量的異常賬戶(hù)和“僵尸戶(hù)”。離岸公司賬戶(hù)關(guān)停潮再次升級(jí)，2月底3月初或?qū)⒃儆写笠?guī)模清退。其實(shí)近兩年來(lái)，隨著審查的嚴(yán)格，已經(jīng)有不少公司遭遇了離岸賬戶(hù)的審查，更有甚者公司沒(méi)有接到任何通知就被銀行關(guān)閉賬戶(hù)了。很多人就不理解，公司做了正常的年審，也經(jīng)營(yíng)的是正常的貿(mào)易，為何離岸賬戶(hù)就被關(guān)閉了呢？
這樣的情況其實(shí)已經(jīng)不是第一次了。早在幾年前，這種高壓監(jiān)管的模式就已經(jīng)在香港的很多銀行開(kāi)始執(zhí)行。除了清理賬戶(hù)，這種高壓監(jiān)管還體現(xiàn)在開(kāi)戶(hù)的審核更加嚴(yán)格、開(kāi)戶(hù)越來(lái)越困難。
之所以會(huì)這樣，香港銀行迫于全球反避稅、反洗錢(qián)的巨大壓力以及全球CRS信息交換的執(zhí)行要求，銀行等各類(lèi)金融機(jī)構(gòu)開(kāi)始對(duì)所有賬戶(hù)進(jìn)行全面的盡職調(diào)查。于是，香港各大銀行提高門(mén)檻，加強(qiáng)管制，一方面，體現(xiàn)在對(duì)新開(kāi)賬戶(hù)的審核越來(lái)越嚴(yán)格。另一方面，銀行內(nèi)部也慢慢開(kāi)始清理一些異常賬戶(hù)和“僵尸賬戶(hù)”?！?br /> 在這種情況下，在香港開(kāi)戶(hù)的朋友需要留心了，現(xiàn)在這些銀行不僅開(kāi)戶(hù)更加困難，還有很多的銀行賬戶(hù)，因?yàn)椴僮鞑灰?guī)范而被凍結(jié)甚至是關(guān)閉。
針對(duì)目前情況應(yīng)如何應(yīng)對(duì)及維護(hù)賬戶(hù)免受關(guān)戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)，我們做了總結(jié)如下：
（1）避免與敏感、高風(fēng)險(xiǎn)國(guó)家進(jìn)行交易，比如伊朗、朝鮮、敘利亞、古巴、蘇丹、沙特等。
（2）公司貿(mào)易盡量采取公對(duì)公，最好使用一部分L/C以確認(rèn)您的貿(mào)易身份。
（3）不要大額資金整存，整?。槐３謳?hù)有一定的存款，不能欠費(fèi)。
（4）經(jīng)常運(yùn)作保持賬戶(hù)活躍度，超過(guò)3個(gè)月不活動(dòng)的賬戶(hù)將會(huì)有被關(guān)閉風(fēng)險(xiǎn)。
（5）盡量避免大額資金的急進(jìn)急出，保持賬戶(hù)有一定的存款。
（6）請(qǐng)確保預(yù)留給銀行的通訊地址、手機(jī)號(hào)碼、常用郵箱有效，如果收到銀行的調(diào)查表格，比如合規(guī)調(diào)查表格，及時(shí)提供以及回復(fù)銀行，配合銀行所有的相關(guān)調(diào)查，以免因此銀行未得到任何回復(fù)而造成賬戶(hù)被關(guān)閉的風(fēng)險(xiǎn)。
（7）如有實(shí)際收入，建議實(shí)際核數(shù)出具審計(jì)報(bào)告，避免銀行抽查到，無(wú)法提供，賬戶(hù)被凍結(jié)，影響使用。
（8）絕不參與洗錢(qián)等非法交易。比如著名的“買(mǎi)家多打一筆錢(qián)、幫轉(zhuǎn)給國(guó)內(nèi)供應(yīng)商”的外貿(mào)騙局，一定不能心懷僥幸去助紂為虐。
（9）香港離岸賬戶(hù)不做零申報(bào)，每年合規(guī)報(bào)稅、做賬審計(jì)。
（10）不要把賬戶(hù)借給朋友收匯或付匯。
（11）建議多開(kāi)一個(gè)備用帳戶(hù)，以免因銀行突然關(guān)閉帳戶(hù)，新帳戶(hù)不能及時(shí)到位，期間公司無(wú)法收付款。