離岸賬戶關(guān)停潮升級，11月底前或?qū)⒃儆写笠?guī)模銷戶
隨著2018年-2019年全球范圍內(nèi)加強(qiáng)反洗錢查處和打擊逃避稅行為，銀行對于離岸賬戶的每筆交易的審核會更加嚴(yán)格。于是就出現(xiàn)了這樣的情況：
一些有離岸賬戶的外貿(mào)人收到海外匯款（特別是從敏感國匯出），需要提交一大堆材料證明交易真實(shí)。而銀行需要大量的人力來審核每一筆這樣的

匯款，使得效率降低，出口商遲遲拿不到貨款。
有些銀行為了規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)，也不愿意付出這樣的審核成本，于是干脆關(guān)停了一大批中小客戶的離岸賬戶。這也是為什么今年以匯豐領(lǐng)頭的眾多香港銀

行，為了吸儲取消了很多雜費(fèi)，比如年費(fèi)等收費(fèi)項(xiàng)目，但另一方面仍然在高度監(jiān)管。
從2017年開始，招商銀行、浦發(fā)銀行、交通銀行、平安銀行等內(nèi)地銀行已經(jīng)開始清查離岸賬戶。
而去年，恒生銀行清理關(guān)停的離岸賬戶甚至超過了1萬個(gè)，從這幾年香港銀行清理帳戶的規(guī)律來看，通常持續(xù)時(shí)間約為4個(gè)月左右，從8月底開始到12

月底結(jié)束。
如果想保留現(xiàn)有的離岸賬戶不受影響，切記：
1.確保交易背景真實(shí)性，盡量保留完整交易單據(jù)，以防有需要時(shí)提交給銀行審核。
2.避免與敏感、高風(fēng)險(xiǎn)國家進(jìn)行交易，比如伊朗、朝鮮、敘利亞、古巴、蘇丹、沙特等。
3.采取公對公付款，最好使用一部分L/C以確認(rèn)貿(mào)易身份，盡量減少個(gè)人交易。
4.保持賬戶活躍度，超過3個(gè)月不活動的賬戶很可能被清理。
5.盡量避免大額資金的急進(jìn)急出，保持賬戶有一定的存款。
6. 確保預(yù)留給銀行的通訊地址、手機(jī)號碼、常用郵箱有效，及時(shí)回復(fù)銀行的通知，積極配合銀行調(diào)查。
7.不要把賬戶借給朋友收匯或付匯。
8.絕不參與洗錢等非法交易。比如著名的“買家多打一筆錢、幫轉(zhuǎn)給國內(nèi)供應(yīng)商”的外貿(mào)騙局，一定不能心懷僥幸去助紂為虐。
9.香港離岸賬戶不做零申報(bào)，每年合規(guī)報(bào)稅、做賬審計(jì)。
10.建議多開一個(gè)備用帳戶，以免因銀行突然關(guān)閉帳戶，新帳戶不能及時(shí)到位，期間公司無法收付款。
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