如何能解決，避免離岸賬戶被關閉、凍結呢？
怎樣避免離岸賬號被關閉、凍結和降權？
（1）不參與非法洗錢活動；
（2）避免與貿易敏感國家商業往來，避免敏感業務（石油、黃金、珠寶等），若涉及敏感國家，需選擇合適的銀行開設賬戶（不同銀行對敏感國家定義不同）；
（3）盡量避免代收代付，避免影響賬戶安全；
（4）避免大額資金整存整取；或大額現金存入；或多個賬戶匯入，集中再匯出。
（5）公司貿易盡量采用公對公，避免頻繁公對私（可以對董事或股東分紅）；
（6）公司賬戶保持一定存款。賬戶結余大于銀行的基本要求（大部分香港銀行要求月日均≥5萬HK）；
（7）保持公司賬戶活躍，長時間不活動的賬戶易被關閉風險；
（8）預留有效常用聯系方式給銀行，積極配合銀行調查（如合規調查表格，提供貿易合同發票等），未能聯絡客戶或未得到回復易被關賬號；
（9）如有實際收入，建議出具審計報告，避免被抽查到無法提供，賬戶凍結影響使用；
（10）公司如未按時年審，會被銀行清查， 凍結賬戶，不及時年審則會被銷戶。
離岸賬戶被凍結/銷戶，怎么辦？
（1）第一時間與銀行聯系，了解賬戶被凍結/銷戶的原因；
（2）若銀行提出一些要求可避免銷戶的，盡量配合銀行相關工作；無法避免銷戶的，則向銀行申請，盡快轉移賬戶內的資金，并與貿易說明賬戶異動情況；
（3）尋求開設新的離岸/香港/海外賬戶，以方便國際貿易往來。
（1）不參與非法洗錢活動；
（2）避免與貿易敏感國家商業往來，避免敏感業務（石油、黃金、珠寶等），若涉及敏感國家，需選擇合適的銀行開設賬戶（不同銀行對敏感國家定義不同）；
（3）盡量避免代收代付，避免影響賬戶安全；
（4）避免大額資金整存整取；或大額現金存入；或多個賬戶匯入，集中再匯出。
（5）公司貿易盡量采用公對公，避免頻繁公對私（可以對董事或股東分紅）；
（6）公司賬戶保持一定存款。賬戶結余大于銀行的基本要求（大部分香港銀行要求月日均≥5萬HK）；
（7）保持公司賬戶活躍，長時間不活動的賬戶易被關閉風險；
（8）預留有效常用聯系方式給銀行，積極配合銀行調查（如合規調查表格，提供貿易合同發票等），未能聯絡客戶或未得到回復易被關賬號；
（9）如有實際收入，建議出具審計報告，避免被抽查到無法提供，賬戶凍結影響使用；
（10）公司如未按時年審，會被銀行清查， 凍結賬戶，不及時年審則會被銷戶。
離岸賬戶被凍結/銷戶，怎么辦？
（1）第一時間與銀行聯系，了解賬戶被凍結/銷戶的原因；
（2）若銀行提出一些要求可避免銷戶的，盡量配合銀行相關工作；無法避免銷戶的，則向銀行申請，盡快轉移賬戶內的資金，并與貿易說明賬戶異動情況；
（3）尋求開設新的離岸/香港/海外賬戶，以方便國際貿易往來。
0
1）避免賬戶資金快進快出，整進整出。例如剛收到1筆10萬美金款項，當天立即10萬美金又匯出。建議至少在賬戶停留3天以上，并且不要同筆金額匯出。
2）避免接收敏感國家（地區）或被經濟制裁的國家（地區）的資金。如有，需提前告知，跟銀行客戶經理進行溝通，確認后再操作。
3）避免多行業、跨行業交易。例如經營服裝， 可同時經營皮帶、紐扣等周邊產品；但如果同時經營服裝、家具、手機和五金等， 銀行會質疑其合理性。建議每一個行業開一間專業公司獨立運作。
4）公司賬戶與個人賬戶交易，無論銀行或稅局，都有可能會提出疑問，需要給出合理的解釋。
5）保持賬戶內銀行要求的對應幣種的日均余額，如條件允許，建議適當選擇一些理財產品。
6）保持賬戶使用的活躍度，避免超過 1 個月以上不登陸網上銀行。建議每月都有合理的往來交易。
7）銀行開戶時會填寫KYC信息表格，上面預估的營業額和賬戶實際收款的金額不能相差太遠，如有成倍超出，建議提前告知銀行客戶經理，準備好相應文件，做好解釋說明。
8）針對銀行賬戶里每筆進出賬，尤其是大額資金進出時，銀行很可能要求提供業務文件證明，需整理并保存好相關文件，例如合同、發票、提單等，務必要保留好電子文檔，以備后用。
9）若有通訊地址/聯系方式變更，及時聯系銀行更新，以免錯失銀行通知。
10)若收到銀行的調查表格，需及時配合并按時按要求填寫并回復銀行。
當前不論香港還是新加坡，各地的銀行審核都越來越嚴格，建議還是多備1-2個賬戶，以防萬一現有賬戶出現什么狀況，也有其他賬戶可以收付款，不耽誤自己外貿業務正常進行
2）避免接收敏感國家（地區）或被經濟制裁的國家（地區）的資金。如有，需提前告知，跟銀行客戶經理進行溝通，確認后再操作。
3）避免多行業、跨行業交易。例如經營服裝， 可同時經營皮帶、紐扣等周邊產品；但如果同時經營服裝、家具、手機和五金等， 銀行會質疑其合理性。建議每一個行業開一間專業公司獨立運作。
4）公司賬戶與個人賬戶交易，無論銀行或稅局，都有可能會提出疑問，需要給出合理的解釋。
5）保持賬戶內銀行要求的對應幣種的日均余額，如條件允許，建議適當選擇一些理財產品。
6）保持賬戶使用的活躍度，避免超過 1 個月以上不登陸網上銀行。建議每月都有合理的往來交易。
7）銀行開戶時會填寫KYC信息表格，上面預估的營業額和賬戶實際收款的金額不能相差太遠，如有成倍超出，建議提前告知銀行客戶經理，準備好相應文件，做好解釋說明。
8）針對銀行賬戶里每筆進出賬，尤其是大額資金進出時，銀行很可能要求提供業務文件證明，需整理并保存好相關文件，例如合同、發票、提單等，務必要保留好電子文檔，以備后用。
9）若有通訊地址/聯系方式變更，及時聯系銀行更新，以免錯失銀行通知。
10)若收到銀行的調查表格，需及時配合并按時按要求填寫并回復銀行。
當前不論香港還是新加坡，各地的銀行審核都越來越嚴格，建議還是多備1-2個賬戶，以防萬一現有賬戶出現什么狀況，也有其他賬戶可以收付款，不耽誤自己外貿業務正常進行
