1）避免賬戶資金快進快出，整進整出。例如剛收到1筆10萬美金款項，當天立即10萬美金又匯出。建議至少在賬戶停留3天以上，并且不要同筆金額匯出。
2）避免接收敏感國家（地區(qū)）或被經(jīng)濟制裁的國家（地區(qū)）的資金。如有，需提前告知，跟銀行客戶經(jīng)理進行溝通，確認后再操作。
3）避免多行業(yè)、跨行業(yè)交易。例如經(jīng)營服裝， 可同時經(jīng)營皮帶、紐扣等周邊產(chǎn)品；但如果同時經(jīng)營服裝、家具、手機和五金等， 銀行會質(zhì)疑其合理性。建議每一個行業(yè)開一間專業(yè)公司獨立運作。
4）公司賬戶與個人賬戶交易，無論銀行或稅局，都有可能會提出疑問，需要給出合理的解釋。
5）保持賬戶內(nèi)銀行要求的對應幣種的日均余額，如條件允許，建議適當選擇一些理財產(chǎn)品。
6）保持賬戶使用的活躍度，避免超過 1 個月以上不登陸網(wǎng)上銀行。建議每月都有合理的往來交易。
7）銀行開戶時會填寫KYC信息表格，上面預估的營業(yè)額和賬戶實際收款的金額不能相差太遠，如有成倍超出，建議提前告知銀行客戶經(jīng)理，準備好相應文件，做好解釋說明。
8）針對銀行賬戶里每筆進出賬，尤其是大額資金進出時，銀行很可能要求提供業(yè)務文件證明，需整理并保存好相關文件，例如合同、發(fā)票、提單等，務必要保留好電子文檔，以備后用。
9）若有通訊地址/聯(lián)系方式變更，及時聯(lián)系銀行更新，以免錯失銀行通知。
10)若收到銀行的調(diào)查表格，需及時配合并按時按要求填寫并回復銀行。
當前不論香港還是新加坡，各地的銀行審核都越來越嚴格，建議還是多備1-2個賬戶，以防萬一現(xiàn)有賬戶出現(xiàn)什么狀況，也有其他賬戶可以收付款，不耽誤自己外貿(mào)業(yè)務正常進行