關(guān)于銀行賬戶被強(qiáng)制注銷、凍結(jié)，目前是沒有一家銀行是有明確的標(biāo)準(zhǔn)。哪怕即使有，沒有一個(gè)銀行的內(nèi)部人員敢說的，如果注意到下面幾點(diǎn)，可以避免掉大部分的賬戶被強(qiáng)制注銷的風(fēng)險(xiǎn)。?

1、背景真實(shí)，正常交易，這個(gè)比較容易理解，就是你是實(shí)實(shí)在在的在做生意，跟海外的客戶是真實(shí)的貿(mào)易往來。這一點(diǎn)體現(xiàn)在國(guó)內(nèi)有關(guān)聯(lián)公司，沒有實(shí)際關(guān)聯(lián)公司和交易，卻有比較大額的外匯往來，就需要向銀行說明情況，否則賬戶被凍結(jié)跟注銷賬戶的可能性就很大。?
2、不與高危地區(qū)以及敏感國(guó)家、被制裁的國(guó)家發(fā)生交易，這樣一定要注意就是盡量不要和這些被制裁的國(guó)家或者經(jīng)濟(jì)、政治非常不穩(wěn)定的國(guó)家發(fā)生貿(mào)易往來，因?yàn)檫@些國(guó)家往往無法直接匯出外匯，一般通過第三國(guó)或離岸賬戶匯款，這些資金的流動(dòng)性是很難說明來源很用途，比如一些中東國(guó)家、朝鮮、俄羅斯、大部分的非洲國(guó)家等等
3、盡量少與個(gè)人發(fā)生交易，以前離岸賬戶可以匯給個(gè)人，個(gè)人年結(jié)匯購(gòu)匯限額是5萬(wàn)美元，不管匯多少次，一般都不會(huì)怎么查的，后來國(guó)家規(guī)定只能匯給直系親屬，然后還規(guī)定了每個(gè)月的限額以及次數(shù)，但是現(xiàn)在更嚴(yán)，與個(gè)人的交易很容易影響到賬戶使用的穩(wěn)定性，面臨更嚴(yán)格的審查，比如要提交收入說明，雇傭說明或者完稅證明等等。小金額的匯款是不受影響的，只要不是每次都是比較大的金額，一般銀行3000美元以下一次的匯款是不影響
4、不要讓賬戶長(zhǎng)時(shí)間處于空閑狀態(tài)。長(zhǎng)時(shí)間不用，賬戶沒有資金流水在走。賬戶開著，很少用或者基本都沒用過，這種目前被注銷的幾率非常高，也是很容易被銀行清理的
5、不要參與非法使用賬戶的交易。這個(gè)自然大家都懂的。如果你這個(gè)賬戶是用來轉(zhuǎn)移外匯的。那被查到會(huì)第一時(shí)間凍結(jié)賬戶，里面的錢就不要在想了。正常做貿(mào)易的，只要不參與這個(gè)非法的交易，基本不會(huì)有問題。但是有一種情況絕對(duì)需要注意，那就是把賬戶借給朋友收款或幫朋友轉(zhuǎn)賬，包括個(gè)人或公司。如果你不是很清楚這個(gè)朋友的資金來源以及用途的情況下，真不建議你這樣做。雖然是朋友，但只要出了問題，你想哭都沒法哭了。既然是朋友，利害關(guān)系說清楚，真正的朋友是能明白的。?
如果你是正常的在做生意，正常的貿(mào)易進(jìn)出口，也避免了上面的幾種情況，那基本上不用擔(dān)心自己的賬戶會(huì)被注銷、凍結(jié)。國(guó)家還是鼓勵(lì)和支持正常的貿(mào)易和交易的。離岸賬戶的管控是越來越嚴(yán)格，CRS金融賬戶信息的互換，所有的這些政策都是主要目的是為了防止資本的外流以及洗錢行為。?
最后最重要的一點(diǎn)就是公司一定要按時(shí)辦理年審和稅務(wù)審計(jì)，不要欠政府任何費(fèi)用，不然政府會(huì)強(qiáng)制注銷你的公司，一旦公司狀態(tài)不正常（被除名或者注銷）那么賬戶也必然會(huì)被注銷掉的，一個(gè)正常運(yùn)營(yíng)的公司是賬戶正常使用的大前提。?