加拿大金融交易和報(bào)告分析中心（FINTRAC）是加拿大的金融情報(bào)單位，加拿大經(jīng)營(yíng)的金錢服務(wù)業(yè)務(wù)(MSB)受加拿大反洗錢(AML)和反恐融資(CTF)要求的約束。加拿大監(jiān)管機(jī)構(gòu)是加拿大金融交易和報(bào)告分析中心(FINTRAC)。除了監(jiān)管該行業(yè)，F(xiàn)INTRAC從持牌的MSB機(jī)構(gòu)獲得定期的報(bào)告，并為該行業(yè)發(fā)布更新行業(yè)條例。

資金服務(wù)業(yè)務(wù)范圍：
外匯交易、轉(zhuǎn)賬匯款業(yè)務(wù)、兌現(xiàn)或出售匯票、旅行支票等



合規(guī)計(jì)劃有五個(gè)必要要素。
1、任命負(fù)責(zé)執(zhí)行合規(guī)計(jì)劃的人員 - 合規(guī)官 ;
2、制定和應(yīng)用保持最新的書面合規(guī)政策和程序，并包括減輕高風(fēng)險(xiǎn)的強(qiáng)化措施;
3、一個(gè)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估您的商務(wù)活動(dòng)和關(guān)系;
4、為員工，代理商和其他有權(quán)代表您行事的人員制定并維護(hù)書面的持續(xù)合規(guī)培訓(xùn)計(jì)劃 ;
5、為了測(cè)試其整體有效性，每?jī)赡辏ㄗ畹停?duì)您的合規(guī)計(jì)劃（政策和程序，風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和培訓(xùn)計(jì)劃）進(jìn)行有效性審查的 制度和文件。合規(guī)計(jì)劃的詳細(xì)程度和復(fù)雜程度必須反映您的企業(yè)在洗錢（ML）和恐怖活動(dòng)融資（TF）中的規(guī)模，復(fù)雜性，結(jié)構(gòu)和風(fēng)險(xiǎn)。

加拿大MSB牌照如何申請(qǐng)
1.MSB牌照的金融業(yè)務(wù)方案設(shè)計(jì)
2.準(zhǔn)備與撰寫申請(qǐng)材料
3.向加拿大金融交易和報(bào)告分析中心(FINTRAC)遞交MSB牌照的申請(qǐng)
4.申請(qǐng)過程中，負(fù)責(zé)回答由加拿大金融交易和報(bào)告分析中心(FINTRAC)提出的問題。
5.若加拿大金融交易和報(bào)告分析中心(FINTRAC)需要我們提供其余文案或相關(guān)說明，我們將負(fù)責(zé)撰寫及提交。



為期兩年的成效審查是每?jī)赡赀M(jìn)行一次評(píng)估（至少），以測(cè)試合規(guī)計(jì)劃要素的有效性：政策和程序，風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和持續(xù) 培訓(xùn)計(jì)劃。審核必須在上次審核開始后 24 個(gè)月內(nèi)開始，并在下次審核開始之前完成。 審核必須旨在識(shí)別和記錄合規(guī)計(jì)劃中的任何差距和缺陷，以確保您的企業(yè)有效地檢測(cè)和預(yù)防 ML / TF。 對(duì)于您的政策和程序以及正在進(jìn)行的培訓(xùn)計(jì)劃，需要進(jìn)行審核以評(píng)估您是否有效地滿足了 PCMLTFA 和相關(guān)法規(guī)和要求。