關于離岸賬戶的注銷、凍結和降權，需要注意哪些？
關于離岸賬戶的注銷、凍結和降權，目前沒有一家銀行有明確的標準
具體可以注意以下幾點：
1、背景真實，正常交易
有國內關聯公司這一點很重要！如沒有實際關聯的公司和交易，卻有比較大額的外匯往來，就需向銀行說明情況，否則被凍結和注銷的可能性就很大
2、不與高危地區、國家交易
每家銀行都有自己的高危名單，之前曾經報道過中國銀行的制裁名單：請立刻提醒你的中東客人不要從這四家銀行付款
3、盡量少或不與個人交易
公司貿易請盡量采取公對公，最好使用一部分L/C以確認貿易身份
4、不要長期不活動
余額不要為0，超過3個月不活動的賬戶將會有被關閉風險。此外，如果注冊了公司，后期不需要用到這個公司的話，請一定要正規注銷
5、不要參與非法交易
要注意，不要大額存入現金，尤其是美金，也不要N個賬戶匯入之后再一次性匯出去，看起來太可疑了，銀行封你沒商量
6、確保能夠正常接收銀行的信息
預留給銀行的通訊地址、手機號碼、常用郵箱有效，如收到銀行的調查表格，比如合規調查表格，及時提供并回復銀行，配合銀行所有的相關調查，以免銀行未得到任何回復信息。
具體可以注意以下幾點：
1、背景真實，正常交易
有國內關聯公司這一點很重要！如沒有實際關聯的公司和交易，卻有比較大額的外匯往來，就需向銀行說明情況，否則被凍結和注銷的可能性就很大
2、不與高危地區、國家交易
每家銀行都有自己的高危名單，之前曾經報道過中國銀行的制裁名單：請立刻提醒你的中東客人不要從這四家銀行付款
3、盡量少或不與個人交易
公司貿易請盡量采取公對公，最好使用一部分L/C以確認貿易身份
4、不要長期不活動
余額不要為0，超過3個月不活動的賬戶將會有被關閉風險。此外，如果注冊了公司，后期不需要用到這個公司的話，請一定要正規注銷
5、不要參與非法交易
要注意，不要大額存入現金，尤其是美金，也不要N個賬戶匯入之后再一次性匯出去，看起來太可疑了，銀行封你沒商量
6、確保能夠正常接收銀行的信息
預留給銀行的通訊地址、手機號碼、常用郵箱有效，如收到銀行的調查表格，比如合規調查表格，及時提供并回復銀行，配合銀行所有的相關調查，以免銀行未得到任何回復信息。
