FinCEN 于 2013 年 3 月 18 日發(fā)布了《Application of FinCEN’s Regualations to Persons Administering, Exchanging, or Using Virtual Currencies》（《FinCEN 規(guī)則適用人員管理，交換或使用虛 擬貨幣的指南》），該指南闡明了企業(yè)和個人在 MSB 注冊方面使用 虛擬貨幣的要求。MSB 是 Money Services Business 的簡稱，屬于 FinCEN（美國財政部下設(shè)機構(gòu)金融犯罪執(zhí)法局 ）管，屬于注冊許可 制，從事金錢服務(wù)相關(guān)的業(yè)務(wù)都必須申請該許可。\
按照該指引，向美國人提供服務(wù)的數(shù)字資產(chǎn) “管理方” (例如資產(chǎn) 發(fā)行方) 與 “兌換方” (例如交易所) 屬于美國銀行保密法案 (BSA) 下的 MSB，需要在公司設(shè)立 180 天內(nèi)向 FinCEN 提出注冊。由于美 國聯(lián)邦層面目前對幣幣交易沒有其他明確監(jiān)管要求，我們熟知的美國 本土的 B 網(wǎng)和 P 網(wǎng)都是在只持有 MSB 的前提下開展的幣幣交易業(yè) 務(wù)。
合規(guī)要求
內(nèi)控規(guī)則制定和審查
1. 對交易所的用戶協(xié)議進(jìn)行起草、修改和提供咨詢;
2. 對交易所的隱私權(quán)政策的相關(guān)條款進(jìn)行起草、修改和提供咨詢;
3. 對交易所的許可和披露信息進(jìn)行審核和提供咨詢;
4. 對交易所的 Cookies 政策、市場數(shù)據(jù)使用規(guī)則、市場交易規(guī)則等 必要公開信息進(jìn)行審查、修改和提供咨詢;
5. 從合規(guī)和法律風(fēng)險管理角度，對上幣規(guī)則、上幣審查標(biāo)準(zhǔn)及相關(guān) 的協(xié)議進(jìn)行審查、修改和提供咨詢;
6. 對交易所線上銷售協(xié)議的相關(guān)條款進(jìn)行起草、修改和提供咨詢;
7. 根據(jù)稅務(wù)咨詢、證券咨詢，許可、反洗錢、打擊資助恐怖主義咨 詢， 就交易所運營的法律架構(gòu)提供咨詢、建議;
8 . 為平臺幣或其他上幣項目的發(fā)行做合規(guī)審查，并對潛在風(fēng)險提供 合規(guī)解決方案；
9. 參考最佳治理實踐，編制有關(guān)治理結(jié)構(gòu)的法律文件。
MSB牌照所需提交的材料 ：
美國公司基本資料料，包括公司稅號。
美國公司股東、董事詳細(xì)個人資料料（護(hù) 照掃描件，個人電話，住址等，股東最好有美國SSN）
美國辦公室地址
申請時間：3周牌照辦理工作服務(wù)內(nèi)容