FinCEN 于 2013 年 3 月 18 日發布了《Application of FinCEN’s Regualations to Persons Administering, Exchanging, or Using Virtual Currencies》（《FinCEN 規則適用人員管理，交換或使用虛 擬貨幣的指南》），該指南闡明了企業和個人在 MSB 注冊方面使用 虛擬貨幣的要求。MSB 是 Money Services Business 的簡稱，屬于 FinCEN（美國財政部下設機構金融犯罪執法局 ）管，屬于注冊許可 制，從事金錢服務相關的業務都必須申請該許可。\
按照該指引，向美國人提供服務的數字資產 “管理方” (例如資產 發行方) 與 “兌換方” (例如交易所) 屬于美國銀行保密法案 (BSA) 下的 MSB，需要在公司設立 180 天內向 FinCEN 提出注冊。由于美 國聯邦層面目前對幣幣交易沒有其他明確監管要求，我們熟知的美國 本土的 B 網和 P 網都是在只持有 MSB 的前提下開展的幣幣交易業 務。
合規要求
內控規則制定和審查
1. 對交易所的用戶協議進行起草、修改和提供咨詢;
2. 對交易所的隱私權政策的相關條款進行起草、修改和提供咨詢;
3. 對交易所的許可和披露信息進行審核和提供咨詢;
4. 對交易所的 Cookies 政策、市場數據使用規則、市場交易規則等 必要公開信息進行審查、修改和提供咨詢;
5. 從合規和法律風險管理角度，對上幣規則、上幣審查標準及相關 的協議進行審查、修改和提供咨詢;
6. 對交易所線上銷售協議的相關條款進行起草、修改和提供咨詢;
7. 根據稅務咨詢、證券咨詢，許可、反洗錢、打擊資助恐怖主義咨 詢， 就交易所運營的法律架構提供咨詢、建議;
8 . 為平臺幣或其他上幣項目的發行做合規審查，并對潛在風險提供 合規解決方案；
9. 參考最佳治理實踐，編制有關治理結構的法律文件。
MSB牌照所需提交的材料 ：
美國公司基本資料料，包括公司稅號。
美國公司股東、董事詳細個人資料料（護 照掃描件，個人電話，住址等，股東最好有美國SSN）
美國辦公室地址
申請時間：3周牌照辦理工作服務內容