新加坡銀行賬戶維護需要注意什么？
新加坡銀行開戶成功后還有個很重要的點就是要如何維護銀行賬戶，否則如果因為使用不當被銀行注銷或是凍結賬戶就得不償失了。賬戶維護方面注意以下幾點：
(1)離岸賬戶不要長期余額為0;
(2)離岸賬戶不要長期不使用，比如半年都沒用過;
(3)保持與銀行的聯(lián)系，聯(lián)系方式變更及時通知銀行;
(4)盡量不要與高風險國家有交易;
(5)避免借用賬戶給他人轉賬，幫他人收/匯款項;
(6)非貿(mào)易項下轉賬到海外公司或是海外個人賬戶之類的都是接下來的監(jiān)管重點方向;
(7)應當及時辦理公司年審。
隨著國際市場上反洗錢監(jiān)管力度的加強，國內(nèi)外銀行都收緊了政策，對于新賬戶開戶審批及資金流向監(jiān)管也愈加嚴格。不過有一點要明白，就是不管監(jiān)管如何嚴格，不管哪個銀行，都是很歡迎正當貿(mào)易項下的離岸客戶的，這類客戶賬戶使用是正常不受影響。然而，即便我們很多客戶也都是正當貿(mào)易客戶，也有個別客戶由于離岸賬戶的使用不當而被銀行凍結賬戶，這方面應該格外注意。
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根據(jù)目前客戶賬戶使用及跟銀行客戶經(jīng)理溝通，總結如下注意事項供參照：
1）避免賬戶資金快進快出，整進整出。例如剛收到1筆10萬美金款項，當天立即10萬美金又匯出。建議至少在賬戶停留3天以上，并且不要同筆金額匯出。
2）避免接收敏感國家（地區(qū)）或被經(jīng)濟制裁的國家（地區(qū)）的資金。如有，需提前告知，跟銀行客戶經(jīng)理進行溝通，確認后再操作。
3）避免多行業(yè)、跨行業(yè)交易。例如經(jīng)營服裝， 可同時經(jīng)營皮帶、紐扣等周邊產(chǎn)品；但如果同時經(jīng)營服裝、家具、手機和五金等， 銀行會質(zhì)疑其合理性。建議每一個行業(yè)開一間專業(yè)公司獨立運作。
4）公司賬戶與個人賬戶交易，無論銀行或稅局，都有可能會提出疑問，需要給出合理的解釋。
5）保持賬戶內(nèi)銀行要求的對應幣種的日均余額，如條件允許，建議適當選擇一些理財產(chǎn)品。
6）保持賬戶使用的活躍度，避免超過 1 個月以上不登陸網(wǎng)上銀行。建議每月都有合理的往來交易。
7）銀行開戶時會填寫KYC信息表格，上面預估的營業(yè)額和賬戶實際收款的金額不能相差太遠，如有成倍超出，建議提前告知銀行客戶經(jīng)理，準備好相應文件，做好解釋說明。
8）針對銀行賬戶里每筆進出賬，尤其是大額資金進出時，銀行很可能要求提供業(yè)務文件證明，需整理并保存好相關文件，例如合同、發(fā)票、提單等，務必要保留好電子文檔，以備后用。
9）若有通訊地址/聯(lián)系方式變更，及時聯(lián)系銀行更新，以免錯失銀行通知。
10)若收到銀行的調(diào)查表格，需及時配合并按時按要求填寫并回復銀行。
1）避免賬戶資金快進快出，整進整出。例如剛收到1筆10萬美金款項，當天立即10萬美金又匯出。建議至少在賬戶停留3天以上，并且不要同筆金額匯出。
2）避免接收敏感國家（地區(qū)）或被經(jīng)濟制裁的國家（地區(qū)）的資金。如有，需提前告知，跟銀行客戶經(jīng)理進行溝通，確認后再操作。
3）避免多行業(yè)、跨行業(yè)交易。例如經(jīng)營服裝， 可同時經(jīng)營皮帶、紐扣等周邊產(chǎn)品；但如果同時經(jīng)營服裝、家具、手機和五金等， 銀行會質(zhì)疑其合理性。建議每一個行業(yè)開一間專業(yè)公司獨立運作。
4）公司賬戶與個人賬戶交易，無論銀行或稅局，都有可能會提出疑問，需要給出合理的解釋。
5）保持賬戶內(nèi)銀行要求的對應幣種的日均余額，如條件允許，建議適當選擇一些理財產(chǎn)品。
6）保持賬戶使用的活躍度，避免超過 1 個月以上不登陸網(wǎng)上銀行。建議每月都有合理的往來交易。
7）銀行開戶時會填寫KYC信息表格，上面預估的營業(yè)額和賬戶實際收款的金額不能相差太遠，如有成倍超出，建議提前告知銀行客戶經(jīng)理，準備好相應文件，做好解釋說明。
8）針對銀行賬戶里每筆進出賬，尤其是大額資金進出時，銀行很可能要求提供業(yè)務文件證明，需整理并保存好相關文件，例如合同、發(fā)票、提單等，務必要保留好電子文檔，以備后用。
9）若有通訊地址/聯(lián)系方式變更，及時聯(lián)系銀行更新，以免錯失銀行通知。
10)若收到銀行的調(diào)查表格，需及時配合并按時按要求填寫并回復銀行。
