1、保持交易類型跟開(kāi)戶時(shí)候KYC一致性
真實(shí)的公司背景，正常的賬戶交易，是賬戶運(yùn)行的基礎(chǔ)，如果后期使用賬戶的時(shí)候交易內(nèi)容與開(kāi)戶不一致容易引起銀行注意，那么需要保存交易明細(xì)合同發(fā)票等單據(jù)以供銀行調(diào)查。
2、避免與高危國(guó)家地區(qū)交易
每個(gè)銀行都會(huì)有自己限制交易往來(lái)的國(guó)家清單，一定要避免開(kāi)與開(kāi)戶行警告的敏感國(guó)家做交易，這個(gè)需要密切留意銀行的高危國(guó)家地區(qū)名單變動(dòng)，一般被制裁國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)性很高。
3、減少與個(gè)人賬戶交易往來(lái)
銀行規(guī)定個(gè)人賬戶不建議用于商業(yè)用途，那么對(duì)公賬戶頻繁轉(zhuǎn)賬給私人賬戶也會(huì)有被牽連風(fēng)險(xiǎn)。
4、不要出現(xiàn)長(zhǎng)時(shí)間閑置賬戶不用
銀行賬戶不要長(zhǎng)時(shí)間沒(méi)有使用，無(wú)流水，無(wú)交易，無(wú)存款，容易被銀行視為“僵尸賬戶”那么銀行就會(huì)關(guān)閉此類賬戶。不定期登陸使用一下賬戶，最好是轉(zhuǎn)賬金額有零有整，不要全部是大額轉(zhuǎn)進(jìn)后立刻全數(shù)轉(zhuǎn)出。
5、公司及時(shí)做賬報(bào)稅
已開(kāi)戶公司稅局就有機(jī)會(huì)調(diào)查到這家公司的開(kāi)戶記錄，香港稅局規(guī)定有營(yíng)業(yè)的公司需要每年做賬報(bào)稅，銀行抽查賬戶時(shí)候也能及時(shí)提供審計(jì)報(bào)告。
6、留意銀行發(fā)來(lái)郵件
銀行如果懷疑賬戶使用情況的時(shí)候會(huì)發(fā)郵件了解公司情況，并會(huì)要求提供相關(guān)材料證明，平郵紙質(zhì)信件或發(fā)電子郵件兩種形式，不管是任何形式收到郵件后都要及時(shí)回復(fù)處理否者會(huì)被銀行強(qiáng)制凍結(jié)注銷(xiāo)賬戶。
7、開(kāi)立第二個(gè)備用賬戶
銀行盡職調(diào)查工作逐漸嚴(yán)格，開(kāi)立多一個(gè)備用賬戶，以備不時(shí)之需。