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什么是美國(guó)MSB?美國(guó)MSB牌照介紹

  注冊(cè)美國(guó)公司是公司踏上國(guó)際化軌道的最佳選擇,有很多公司都希望在美國(guó)設(shè)立,以作為開拓海外市場(chǎng)的跳板,想要在美國(guó)注冊(cè)公司就需要注冊(cè)美國(guó)MSB牌照,那么什么是美國(guó)MSB呢?

  一、MSB牌照的定義

  根據(jù)FINTRAC的說明,從事以下業(yè)務(wù)的企業(yè)都屬于MoneyServicesBusiness,都需要向FINTRAC申請(qǐng)、注冊(cè)取得牌照后方可經(jīng)營(yíng):

  外匯兌換Foreignexchangedealing

  匯款Moneytransferring

  匯票、旅行支票或其它類似票據(jù)的兌換、買賣業(yè)務(wù)Cashingorsellingmoneyorders,traveler’schequesoranythingsimilar

  二、MSB牌照的要求

  申請(qǐng)人要求:曾經(jīng)犯有以下罪行的個(gè)人或單位不能申請(qǐng)MSB牌照,不得從事相關(guān)業(yè)務(wù)

  洗錢或資助恐怖活動(dòng)

  違反加拿大反洗錢及恐怖資助法ProceedsofCrime(MoneyLaundering)andTerroristFinancingAct(PCMLTFA)

  從事恐怖活動(dòng)

  持有犯罪所得

  從事詐騙活動(dòng)

  如果一家企業(yè)的CEO、總裁、董事或控股超過20%的股東違反以上規(guī)定,則該企業(yè)也不能申請(qǐng)MSB。

  合規(guī)要求:獲得牌照只是從事相關(guān)業(yè)務(wù)的第一步,在后續(xù)經(jīng)營(yíng)中,F(xiàn)INTRAC有一整套合規(guī)要求,確保經(jīng)營(yíng)者不會(huì)違反PCMLTFA的相關(guān)規(guī)定,具體包括,

  相關(guān)文件必須保存良好,相關(guān)人員必須受到良好訓(xùn)練;

  指定人員負(fù)責(zé)建立及管理整套合規(guī)計(jì)劃;

  制定整套合規(guī)政策及流程,并經(jīng)公司高層管理人員批準(zhǔn);

  設(shè)立風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估及控制策略;

  開發(fā)及管理公司業(yè)務(wù)人員培訓(xùn)項(xiàng)目;

  每?jī)赡暝u(píng)估整套合規(guī)計(jì)劃。

  客戶要求:MSB企業(yè)在提供服務(wù)時(shí),必須根據(jù)相關(guān)法律要求,在必要時(shí)確認(rèn)客戶身份,防止洗錢或資助恐怖活動(dòng)等違法行為。

  報(bào)告要求:根據(jù)FINTRAC要求,持有MSB牌照的公司必須及時(shí)報(bào)告有關(guān)交易,包括

  可疑交易:如果覺得某個(gè)交易可疑,必須于30天內(nèi)向FINTRAC報(bào)告;

  恐怖分子資產(chǎn):如果發(fā)現(xiàn)業(yè)務(wù)涉及的資產(chǎn)屬于某個(gè)恐怖分子或集團(tuán),必須立即向加拿大皇家騎警及安全情報(bào)局報(bào)告;

  現(xiàn)金交易:每筆或24小時(shí)內(nèi)總額超過1萬加幣的現(xiàn)金交易必須在15天內(nèi)向FINTRAC報(bào)告;

  國(guó)際交易:每筆或24小時(shí)內(nèi)總額超過1萬加幣的國(guó)際轉(zhuǎn)賬必須在5天內(nèi)向FINTRAC報(bào)告;

  保存要求:交易記錄及客戶身份記錄必須保管良好,如FINTRAC要求,應(yīng)在30天內(nèi)提供。

  三、MSB牌照的檢查

  為嚴(yán)格確保MSB牌照持有者遵守相關(guān)法律法規(guī),F(xiàn)INTRAC將開展各種檢查,內(nèi)容主要為是否建立整套合規(guī)計(jì)劃、按規(guī)定記錄各筆交易、確認(rèn)客戶身份、保持交易記錄等,檢查形式包括:

  現(xiàn)場(chǎng)檢查:根據(jù)法律規(guī)定,F(xiàn)INTRAC監(jiān)管官員有權(quán)進(jìn)入企業(yè)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)合規(guī)檢查,但一般會(huì)提前通知并約好時(shí)間,并在檢查之前要求提供合規(guī)要求相關(guān)文件。個(gè)別特殊情況可能不經(jīng)預(yù)約,進(jìn)行突擊現(xiàn)場(chǎng)檢查;

  辦公檢查:FINTRAC監(jiān)管官員也會(huì)通知MSB牌照持有者攜帶相關(guān)文件到FINTRAC辦公室接受檢查。
2020-04-28 10:39 添加評(píng)論

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