國際貿(mào)易不僅要遵從我國的相關(guān)法律，同時(shí)也要考慮到國際慣例。很多做外貿(mào)的朋友開外幣賬戶的時(shí)候都會被問到是否和敏感國家有貿(mào)易往來，或者賬戶開好后一些賬目往來會收到銀行的盡職調(diào)查。銀行對高風(fēng)險(xiǎn)地區(qū)的款項(xiàng)往來確實(shí)很敏感，若被查到，將被處罰甚至銷戶。對高危國家，銀行一般要求提供多種證明材料，包括反洗錢調(diào)查表，風(fēng)險(xiǎn)承諾函，出口方、付款方、三方關(guān)系的說明等，那對于外貿(mào)人來說，最大的影響是貨款難收，甚至入不了帳！
具體的高風(fēng)險(xiǎn)或者敏感地區(qū)有哪些呢？下面為大家一一詳解。

制裁地區(qū)：黑山共和國、阿富汗、中非共和國、古巴、伊朗、伊拉克、利比亞、馬里、緬甸、巴勒斯坦、索馬里、南蘇丹、蘇丹共和國、阿拉伯?dāng)⒗麃喒埠蛧⑽瘍?nèi)瑞拉、也門、津巴布韋、朝鮮、尼加拉瓜、剛果民主共和國（即：剛果·金）等國家及地區(qū)。
高危地區(qū)：幾內(nèi)亞、幾內(nèi)亞比紹、巴巴多斯、白俄羅斯、塞浦路斯、黎巴嫩、毛里求斯、墨西哥、秘魯、俄羅斯聯(lián)邦、塞爾維亞、烏干達(dá)、烏克蘭、哈薩克斯坦、柬埔寨、開曼群島、布隆迪、巴拿馬、巴基斯坦、突尼斯、牙買加、阿爾巴尼亞、巴哈馬、摩洛哥、塞內(nèi)加爾、海地。

高危行業(yè)：船塢/船舶行業(yè)、化學(xué)品行業(yè)、有色金屬行業(yè)、服務(wù)行業(yè)等。
那如何規(guī)避這些風(fēng)險(xiǎn)呢？

◆定期關(guān)注高風(fēng)險(xiǎn)國家名單，隨時(shí)有可能出現(xiàn)變化。
◆ 對于明確列入受制裁名單的國家/實(shí)體，一般情況下不建議繼續(xù)交易。
◆ 經(jīng)核查正常的匯款銀行，建議與客戶或者供應(yīng)商書面約定，后續(xù)必須用這家銀行付款，避免不必要的風(fēng)險(xiǎn)和糾紛。
◆ 如果是DP（付款交單）支付方式，確保美元入賬之后再放單。