國證監(jiān)會SEC RIA牌照即美國注冊投資顧問，作為專業(yè)從事投資咨詢業(yè)務(wù)的公司需要申請的牌照，其受美國證券交易委員會(SEC)或州證券部門監(jiān)管。SEC作為美國證券行業(yè)的最高機關(guān)，其借由監(jiān)督交易活動，來保護(hù)投資人的獨立的聯(lián)邦機構(gòu)。由美國國會成立，負(fù)責(zé)監(jiān)督證券市場及保障投資者利益的政府委員會。

在美國，只有具備RIA牌照的機構(gòu)或個 人才有資格向投資人提供證券類產(chǎn)品的投資服務(wù)建議，并定期提供投資報告，同時可收取相應(yīng)的管理費，并對客戶承擔(dān)委托責(zé)任。證券投資建議的范疇在美國頗為廣泛 ，囊括整個證券市場的資產(chǎn)管理、賬戶管理與理財服務(wù)行為。所以資產(chǎn)池中既包括 股票、債權(quán)、共同基金、商品期貨等常見有價證券、對沖基金管理、理財規(guī)劃服務(wù)等也被界定為證券投資業(yè)務(wù)。