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開設離岸賬戶通常客戶經理會從以下問題入手，對客戶進行判斷。
公司經營范圍
香港公司開戶時，銀行審核公司經營范圍是固定內容，在銀行咨詢企業經營范圍時，開戶企業應實事求是表述，詳細描述清楚企業具體經營產品、提供什么服務即可。
交易對象、國家
在與香港銀行開戶經理面談時，銀行開戶經理一定會問，有往來業務的國家有哪些，企業應該如實回答。但是需要注意的是，在CRS的大環境下，銀行開戶時會重點關注企業的風險問題。所以應盡量避免與敏感國家或地區產生業務、資金往來等。
客戶的風險判定
在與香港銀行開戶經理面談中，銀行開戶經理都會詢問，該公司產品或提供服務的大致情況，以判斷企業的風險性。而開戶企業可以簡單描述幾個主營產品或者主營的服務即可，同時提供相關公司介紹、產品彩頁、公司網站等。新注冊的香港公司，沒有業務證明的，可以提供國內關聯公司相關業務單據、企業員工數量等資料。
公司每年貿易額/營業額
可根據自己實際情況回答，建議營業額不要說的太低，基本所有銀行都不喜歡小客戶，可能會達不到要求，但業務量也不能報太高，否則銀行可能會需要提供證明資料。
資料的補齊
在與開戶經理面談的過程中，銀行會根據具體情況，要求提供更多證明材料，但這并不意味銀行開戶沒希望，而意味著開戶成功的幾率提升，所以企業需要按照銀行的要求補齊相應資料。
是否考慮買理財產品
在與銀行經理面談中，開戶經理會要求客戶購買相應的銀行理財產品。通常理財產品不會強制要求購買，但實際上購買理財產品在一定程度上，有助于提高銀行開戶成功率。因此在銀行開戶面談中，可以適當展現對理財產品的興趣，但最好不要當面拒絕或當面承諾購買。
公司經營范圍
香港公司開戶時，銀行審核公司經營范圍是固定內容，在銀行咨詢企業經營范圍時，開戶企業應實事求是表述，詳細描述清楚企業具體經營產品、提供什么服務即可。
交易對象、國家
在與香港銀行開戶經理面談時，銀行開戶經理一定會問，有往來業務的國家有哪些，企業應該如實回答。但是需要注意的是，在CRS的大環境下，銀行開戶時會重點關注企業的風險問題。所以應盡量避免與敏感國家或地區產生業務、資金往來等。
客戶的風險判定
在與香港銀行開戶經理面談中，銀行開戶經理都會詢問，該公司產品或提供服務的大致情況，以判斷企業的風險性。而開戶企業可以簡單描述幾個主營產品或者主營的服務即可，同時提供相關公司介紹、產品彩頁、公司網站等。新注冊的香港公司，沒有業務證明的，可以提供國內關聯公司相關業務單據、企業員工數量等資料。
公司每年貿易額/營業額
可根據自己實際情況回答，建議營業額不要說的太低，基本所有銀行都不喜歡小客戶，可能會達不到要求，但業務量也不能報太高，否則銀行可能會需要提供證明資料。
資料的補齊
在與開戶經理面談的過程中，銀行會根據具體情況，要求提供更多證明材料，但這并不意味銀行開戶沒希望，而意味著開戶成功的幾率提升，所以企業需要按照銀行的要求補齊相應資料。
是否考慮買理財產品
在與銀行經理面談中，開戶經理會要求客戶購買相應的銀行理財產品。通常理財產品不會強制要求購買，但實際上購買理財產品在一定程度上，有助于提高銀行開戶成功率。因此在銀行開戶面談中，可以適當展現對理財產品的興趣，但最好不要當面拒絕或當面承諾購買。