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在美國避免資本利得稅方法一：重定向您的收入
1、把更多的收入投入退休賬戶。大多數(shù)有信譽的退休賬戶是免稅的或延期繳稅的 - 也就是說，您不是將錢存入您的賬戶，或者您在退休后開始從賬戶中提取款項時只需要付錢。
在這兩種情況下，您將資金轉入退休賬戶不會立即征稅。對于納稅遞延賬戶，盡管您最終必須納稅，但他們可能會低于您最初所需支付的金額（假設您的退休收入+從退休賬戶中提取的金額相當于較低稅收的收入）。
但是，請注意，大多數(shù)退休賬戶對您可以添加的金額有限制。例如，傳統(tǒng)的401k每年存款限額為17,500美元。
2、打開一個大學儲蓄帳戶。如果你有興趣為孩子或孫子的教育儲蓄，同時避免資本利得稅，大學儲蓄帳戶是要走的路。529個大學儲蓄計劃像很多退休賬戶一樣在遞延的基礎上運作。作為額外的獎勵，他們通常不像大多數(shù)退休金賬戶那樣有固定的繳費限制。相反，他們有一生的最高金額 - 通常至少20萬美元。
3、把你的錢存入健康儲蓄賬戶。健康儲蓄賬戶（HSA）就是這樣 - 儲蓄賬戶允許人們?yōu)閷淼尼t(yī)療費用儲蓄。通常情況下，這些賬戶中的資金如果是為了醫(yī)療目的而被撤回的話，是免稅的，這對于那些希望避免資本收益的人來說是一個很好的選擇。但是，HSA通常有幾個資格條件，希望開立賬戶的人必須符合。這些通常包括：
有一個合格的高免稅健康保險計劃、不在醫(yī)療保險、不要依賴他人的納稅申報表。
4、把你的資產放在慈善信托。對于有高價值資產的人來說，慈善信托可以避免在出售資產時支付資本收益。一般來說，在這種情況下，你把信任給你的寶貴資產，然后信任把它賣給你。
因為慈善信托是免稅的，所以他們不必為出售資產支付資本利得稅。在此之后，信托每年按約定的時間向您支付一定比例的資產成本。在此之后，剩下的錢去慈善。
要清楚的是，這種方法可能無法為您賺取盡可能多的錢，即使您自己出售資產并保留所有的資金，即使在稅后也是如此。但是，它確實能夠確保所有出售資產的資金在您和您選擇的慈善機構之間分配，而不是去政府。
在美國避免資本利得稅方法二：避免收益的一般收益
1、堅持你的股票。當您以比您購買資本資產更高的價格出售資本資產時，會產生資本收益。如果你不出售你的資產，你不必支付任何稅款。所以，如果您想賣出一些股票，請記住，您可以選擇持有這些股票，直到日后。
通過等待賣出，您有可能可以在未來獲得更好的股票價格。然而，股票的價格也可能隨著時間的推移而下降。
2、送禮給家人。每年，你可以給每個個人收取14,000美元的不含稅禮物。如果你把寶貴的股票交給像父母，孩子或兄弟姐妹那樣的可信賴的家庭成員，他們可以為你出售，因此只需支付低于0％的資本利得稅（只要他們的收入使他們處于低稅率）。
顯然，你只想使用你絕對信任的人。把某人的股票或資產當作禮物給了他們合法的財產，所以，如果你有任何懷疑是否有人會把你的錢還給你，那就選擇別人。
3、“收獲”虧損股票。在某些情況下，出售短期虧損的股票實際上可以為您長期節(jié)省資金，方法是減少總體資本利得稅所支付的金額。這被稱為“收獲”你的損失。
例如，如果某人投資1萬美元到一家公司的股票，股票很快就會下跌到9,000美元，他們可能會決定出售，以1000美元的損失。然后，他們將把這筆錢重新投入到另一只股票中。
不過，他們仍然可以用這1,000元來抵銷他們報稅表的其他收益。如果第二只股票表現(xiàn)良好，那么初始投資的回報率可能會比單純購買一只股票并等待它恢復的回報率更高。
但是，請注意，國稅局制定了一些財務規(guī)則，可能會使這一過程變得困難。例如，如果您使用銷售資金在30天內購買非常類似的資產，則您的初始損失將被禁止。
4、根據(jù)你的意愿把錢留給別人。如果你是老年人，并沒有立即需要你積累的資本，你可以考慮把它留在親人的意愿。當繼承資本被出售時，死亡時的公平市場價值被用作任何資本收益的基礎。因此，唯一可征稅的收益是死亡日期后的價值增長。這些收益往往是微乎其微的，特別是如果資產在死后不久售出的話。
5、轉到稅收友好的狀態(tài)。如上所述，每個美國人的基本聯(lián)邦所得稅稅率是相同的，并根據(jù)您的應稅收入而有所不同。不過，許多州在基本聯(lián)邦稅收之外還包括自己的資本利得稅。
為了盡量減少在稅收方面的支出數(shù)額，轉向一個州級資本利得稅較低的州（或者根本沒有）可以是一個明智的長期選擇。雖然轉移到另一個國家的過程可能需要投入大量的時間和金錢，但如果有人愿意在生命的過程中從資本利得中賺取大量的資金，
美國有7個州在聯(lián)邦稅率之外沒有額外的稅：阿拉斯加州，佛羅里達州，南達科他州，田納西州，得克薩斯州，華盛頓州和懷俄明州。加利福尼亞州是任何州的最高比例，最高比例約為37％。
在美國避免資本利得稅方法三：避免財產稅
1、對價值超過折舊價值的財產進行類似的交換。如果您出售的財產超過折舊價值，您將按折余價值和銷售價格之間的差額支付資本利得稅。但是，您可以使用物業(yè)價值較高的同類交換來避免資本利得稅。
例如，如果您使用了價值5000美元的設備，但設備的折舊價值僅為3000美元，您可以用5000美元的價格買入新設備，而不是直接出售，并支付2,000美元差價的資本增值稅。
2、排除出售住宅物業(yè)的資本收益。出售其主要居住地的個人或家庭可以免除因出售住房所賺取的大部分（甚至全部）稅款。使用這種策略，個人可以排除高達25萬美元的資本收益，而夫婦申請可以排除高達50萬美元。但是，要獲得這種豁免的資格，您必須滿足一定的所有權要求：
您必須擁有住宅物業(yè)至少2年。
在出售之前的5年內，您必須已經占用了您的主要住宅至少730天（2年），不需要連續(xù)。在你不居住的期間，你可以租房子。
在出售物業(yè)之前的兩年期間內，您不得排除出售另一間房屋的收益。
3、投資物業(yè)改善。某些符合條件的家庭裝修項目可以用來減少（甚至消除）出售房屋的資本利得稅。這些國稅局批準的項目可以有效地抵消住房的售價，減少您欠資本利得稅的金額。
如果這些財產改善的綜合成本使聯(lián)合申請的夫婦的有效價格低于50萬美元或個人為25萬美元，則根本不需要支付任何資本利得稅。核準費用在國稅局出版物523中列出，通常包括：
增加閣樓，地下室，房間，天井等、水暖，暖氣和空調、家電、絕緣和地毯、另外，與出售房屋有關的某些費用（如產權轉讓費等）也可以排除在外。
1、把更多的收入投入退休賬戶。大多數(shù)有信譽的退休賬戶是免稅的或延期繳稅的 - 也就是說，您不是將錢存入您的賬戶，或者您在退休后開始從賬戶中提取款項時只需要付錢。
在這兩種情況下，您將資金轉入退休賬戶不會立即征稅。對于納稅遞延賬戶，盡管您最終必須納稅，但他們可能會低于您最初所需支付的金額（假設您的退休收入+從退休賬戶中提取的金額相當于較低稅收的收入）。
但是，請注意，大多數(shù)退休賬戶對您可以添加的金額有限制。例如，傳統(tǒng)的401k每年存款限額為17,500美元。
2、打開一個大學儲蓄帳戶。如果你有興趣為孩子或孫子的教育儲蓄，同時避免資本利得稅，大學儲蓄帳戶是要走的路。529個大學儲蓄計劃像很多退休賬戶一樣在遞延的基礎上運作。作為額外的獎勵，他們通常不像大多數(shù)退休金賬戶那樣有固定的繳費限制。相反，他們有一生的最高金額 - 通常至少20萬美元。
3、把你的錢存入健康儲蓄賬戶。健康儲蓄賬戶（HSA）就是這樣 - 儲蓄賬戶允許人們?yōu)閷淼尼t(yī)療費用儲蓄。通常情況下，這些賬戶中的資金如果是為了醫(yī)療目的而被撤回的話，是免稅的，這對于那些希望避免資本收益的人來說是一個很好的選擇。但是，HSA通常有幾個資格條件，希望開立賬戶的人必須符合。這些通常包括：
有一個合格的高免稅健康保險計劃、不在醫(yī)療保險、不要依賴他人的納稅申報表。
4、把你的資產放在慈善信托。對于有高價值資產的人來說，慈善信托可以避免在出售資產時支付資本收益。一般來說，在這種情況下，你把信任給你的寶貴資產，然后信任把它賣給你。
因為慈善信托是免稅的，所以他們不必為出售資產支付資本利得稅。在此之后，信托每年按約定的時間向您支付一定比例的資產成本。在此之后，剩下的錢去慈善。
要清楚的是，這種方法可能無法為您賺取盡可能多的錢，即使您自己出售資產并保留所有的資金，即使在稅后也是如此。但是，它確實能夠確保所有出售資產的資金在您和您選擇的慈善機構之間分配，而不是去政府。
在美國避免資本利得稅方法二：避免收益的一般收益
1、堅持你的股票。當您以比您購買資本資產更高的價格出售資本資產時，會產生資本收益。如果你不出售你的資產，你不必支付任何稅款。所以，如果您想賣出一些股票，請記住，您可以選擇持有這些股票，直到日后。
通過等待賣出，您有可能可以在未來獲得更好的股票價格。然而，股票的價格也可能隨著時間的推移而下降。
2、送禮給家人。每年，你可以給每個個人收取14,000美元的不含稅禮物。如果你把寶貴的股票交給像父母，孩子或兄弟姐妹那樣的可信賴的家庭成員，他們可以為你出售，因此只需支付低于0％的資本利得稅（只要他們的收入使他們處于低稅率）。
顯然，你只想使用你絕對信任的人。把某人的股票或資產當作禮物給了他們合法的財產，所以，如果你有任何懷疑是否有人會把你的錢還給你，那就選擇別人。
3、“收獲”虧損股票。在某些情況下，出售短期虧損的股票實際上可以為您長期節(jié)省資金，方法是減少總體資本利得稅所支付的金額。這被稱為“收獲”你的損失。
例如，如果某人投資1萬美元到一家公司的股票，股票很快就會下跌到9,000美元，他們可能會決定出售，以1000美元的損失。然后，他們將把這筆錢重新投入到另一只股票中。
不過，他們仍然可以用這1,000元來抵銷他們報稅表的其他收益。如果第二只股票表現(xiàn)良好，那么初始投資的回報率可能會比單純購買一只股票并等待它恢復的回報率更高。
但是，請注意，國稅局制定了一些財務規(guī)則，可能會使這一過程變得困難。例如，如果您使用銷售資金在30天內購買非常類似的資產，則您的初始損失將被禁止。
4、根據(jù)你的意愿把錢留給別人。如果你是老年人，并沒有立即需要你積累的資本，你可以考慮把它留在親人的意愿。當繼承資本被出售時，死亡時的公平市場價值被用作任何資本收益的基礎。因此，唯一可征稅的收益是死亡日期后的價值增長。這些收益往往是微乎其微的，特別是如果資產在死后不久售出的話。
5、轉到稅收友好的狀態(tài)。如上所述，每個美國人的基本聯(lián)邦所得稅稅率是相同的，并根據(jù)您的應稅收入而有所不同。不過，許多州在基本聯(lián)邦稅收之外還包括自己的資本利得稅。
為了盡量減少在稅收方面的支出數(shù)額，轉向一個州級資本利得稅較低的州（或者根本沒有）可以是一個明智的長期選擇。雖然轉移到另一個國家的過程可能需要投入大量的時間和金錢，但如果有人愿意在生命的過程中從資本利得中賺取大量的資金，
美國有7個州在聯(lián)邦稅率之外沒有額外的稅：阿拉斯加州，佛羅里達州，南達科他州，田納西州，得克薩斯州，華盛頓州和懷俄明州。加利福尼亞州是任何州的最高比例，最高比例約為37％。
在美國避免資本利得稅方法三：避免財產稅
1、對價值超過折舊價值的財產進行類似的交換。如果您出售的財產超過折舊價值，您將按折余價值和銷售價格之間的差額支付資本利得稅。但是，您可以使用物業(yè)價值較高的同類交換來避免資本利得稅。
例如，如果您使用了價值5000美元的設備，但設備的折舊價值僅為3000美元，您可以用5000美元的價格買入新設備，而不是直接出售，并支付2,000美元差價的資本增值稅。
2、排除出售住宅物業(yè)的資本收益。出售其主要居住地的個人或家庭可以免除因出售住房所賺取的大部分（甚至全部）稅款。使用這種策略，個人可以排除高達25萬美元的資本收益，而夫婦申請可以排除高達50萬美元。但是，要獲得這種豁免的資格，您必須滿足一定的所有權要求：
您必須擁有住宅物業(yè)至少2年。
在出售之前的5年內，您必須已經占用了您的主要住宅至少730天（2年），不需要連續(xù)。在你不居住的期間，你可以租房子。
在出售物業(yè)之前的兩年期間內，您不得排除出售另一間房屋的收益。
3、投資物業(yè)改善。某些符合條件的家庭裝修項目可以用來減少（甚至消除）出售房屋的資本利得稅。這些國稅局批準的項目可以有效地抵消住房的售價，減少您欠資本利得稅的金額。
如果這些財產改善的綜合成本使聯(lián)合申請的夫婦的有效價格低于50萬美元或個人為25萬美元，則根本不需要支付任何資本利得稅。核準費用在國稅局出版物523中列出，通常包括：
增加閣樓，地下室，房間，天井等、水暖，暖氣和空調、家電、絕緣和地毯、另外，與出售房屋有關的某些費用（如產權轉讓費等）也可以排除在外。