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隨著國內(nèi)外反洗錢反避稅形勢不斷變化和CRS信息交換的全面展開，不少在香港銀行開戶的客戶都收調(diào)查信、銀行賬戶凍結(jié)信和銀行賬戶被關(guān)閉的通知書，特別是匯豐銀行、渣打銀行、恒生銀行等一線大銀行，審查力度越來越很大。客戶收到審查信件后，首先要判斷自己收到的屬于哪種類型的審查信，及如何處理？
銀行關(guān)閉賬戶的幾種原因
收到審查信要如何處理？
如何避免賬戶被關(guān)閉？
- 盡職調(diào)查信：收到銀行盡職調(diào)查信件，必須在銀行規(guī)定時(shí)間內(nèi)答復(fù)，否則會(huì)面臨關(guān)閉賬戶。
- 銀行戶口凍結(jié)通知信：收到這類郵件，表示關(guān)戶的可能性非常大，建議您：在應(yīng)對(duì)銀行審查的同時(shí)，著手去其它銀行開備用賬戶。這類信件，說明銀行懷疑您的賬戶可能涉嫌非法交易，是警方或者稅務(wù)局要求凍結(jié)，也可能是你被其他人牽扯入官司，對(duì)方的律師要求銀行進(jìn)行財(cái)產(chǎn)保全措施。遇到這種情況，請(qǐng)聯(lián)絡(luò)銀行，問清楚詳細(xì)情況；或咨詢專業(yè)的秘書公司。
- 關(guān)閉賬戶告知書：收到這類郵件，表示銀行已決定關(guān)閉您的賬戶，建議您：請(qǐng)抓緊時(shí)間去其它銀行開戶。這類信件，說明銀行確認(rèn)你違法違規(guī)、高風(fēng)險(xiǎn)運(yùn)作戶口、不配合調(diào)查、存款過低，或者長期不交易，銀行已經(jīng)決定關(guān)閉你的賬戶。銀行會(huì)要求你在限期內(nèi)取出資金，如果超出期限沒有取出資金，就會(huì)非常麻煩，甚至取不出來。
銀行關(guān)閉賬戶的幾種原因
- 香港公司長期不做審計(jì)或未按期年審；
- 未在規(guī)定時(shí)間內(nèi)提交審查資料；
- 跟高風(fēng)險(xiǎn)國家或地區(qū)有生意往來；
- 香港公司銀行賬戶資金進(jìn)出反常，有洗錢和換外匯嫌疑；
- 長期不使用賬戶或賬戶余額不足，成為僵尸戶。
收到審查信要如何處理？
- 請(qǐng)立即聯(lián)系您的秘書公司客戶經(jīng)理；
- 轉(zhuǎn)發(fā)銀行調(diào)查信給您的秘書公司的工作人員；
- 讓您的客戶經(jīng)理幫您分析調(diào)查信的等級(jí)；
- 聽取香港持牌秘書公司工作人員的專業(yè)指導(dǎo)。
如何避免賬戶被關(guān)閉？
- 保常備2-3個(gè)公司賬戶，以備不時(shí)之需；
- 保持賬戶活躍和足夠余額；
- 確保安全交易，不要和高風(fēng)險(xiǎn)國家或敏感客戶做生意；
- 公司按時(shí)年審年報(bào)、做審計(jì)，合規(guī)運(yùn)營依法維護(hù)；
- 保持聯(lián)系方式暢通，及時(shí)回復(fù)銀行信息。