不要和高危國(guó)家的客戶貿(mào)易往來
由于美國(guó)主導(dǎo)的金融霸權(quán)，只要涉及到被美國(guó)、聯(lián)合國(guó)制裁國(guó)的國(guó)家有資金往來，離岸賬戶一般都會(huì)被銀行清理。目前這些高危國(guó)家主要包括：伊朗、蘇丹、朝鮮、敘利亞、古巴、俄羅斯、阿聯(lián)酋、沙特、土耳其、巴基斯坦等等。不同銀行的高危，敏感國(guó)家也略微有所不同，部分銀行有些國(guó)家也能接受較少占比的。這個(gè)具體還得看銀行。

要盡量避免與不熟悉的公司或個(gè)人進(jìn)行資金往來
雖然離岸賬戶資金劃轉(zhuǎn)自由，但銀行有權(quán)進(jìn)行KYC調(diào)查，尤其是對(duì)方賬戶一旦因各種原因被銀行同業(yè)列為黑名單，一旦與其有資金往來，你的離岸賬戶很有可能被牽連，乃至被銀行清戶。

盡量的減少大額或可疑交易
一般情況下，每筆匯款金額在50萬美元以上為大額交易；整筆進(jìn)、整筆出（譬如前一天進(jìn)賬5萬美元、第二天又匯出5萬美元）為可疑交易。對(duì)于上述大額或可疑交易，銀行會(huì)重點(diǎn)關(guān)注，若沒有合理解釋或單據(jù)支持，離岸賬戶很有可能被銀行清掉。

離岸賬戶盡量減少向個(gè)人賬戶匯款
離岸公司賬戶向個(gè)人賬戶匯款不是不可以，但需要有合理的理由（付工資、差旅費(fèi)或傭金…)，更重要的是：盡量減少頻率和金額。而若朋友讓你幫忙從離岸公司賬戶付給他在美國(guó)或加拿大孩子留學(xué)費(fèi)用，建議不幫為好。

賬戶余額不要太少或長(zhǎng)期不活動(dòng)
賬戶管理需占用銀行的資源，如果離岸賬戶余額太少或長(zhǎng)期不活動(dòng)，銀行會(huì)認(rèn)為沒有價(jià)值。長(zhǎng)期以往，賬戶很大可能被銀行關(guān)閉。

確保能正常接收和回復(fù)銀行信息
一定要確保預(yù)留給銀行的通訊地址、手機(jī)號(hào)碼、常用郵箱有效。如果收到銀行的調(diào)查表格，比如合規(guī)調(diào)查表格，應(yīng)及時(shí)給與回復(fù)、配合銀行相關(guān)調(diào)查，避免銀行未得到回復(fù)而造成賬戶被關(guān)閉的風(fēng)險(xiǎn)。

離岸公司建議做財(cái)報(bào)和正規(guī)報(bào)稅
按照香港、新加坡和英國(guó)政府的法律：只要企業(yè)有經(jīng)營(yíng)（即在銀行有資金往來）不可以做“零申報(bào)”，而應(yīng)該做“有數(shù)據(jù)申報(bào)”，即做財(cái)報(bào)和報(bào)稅。銀行雖然沒有向當(dāng)?shù)囟悇?wù)局申報(bào)離岸賬戶信息的義務(wù)，但基于銀行“應(yīng)審核開戶企業(yè)合法經(jīng)營(yíng)”的責(zé)任，不少銀行要求客戶需要提供“納稅編號(hào)”；同時(shí)，若離岸公司向銀行申請(qǐng)授信或融資，財(cái)務(wù)報(bào)表或?qū)徲?jì)報(bào)告也是必備材料。

有時(shí)候防不勝防。