探討一下離岸賬戶為什么會被關閉呢？
離岸賬戶因為其調撥資金自由、沒有外匯管制等等的優勢成為了外貿人收款的最佳選擇，現如今，各國的金融機構紛紛加強對反洗錢案的查處，銀行作為“洗錢案”的高發之地，內部的合規檢查越來越嚴格了，對離岸賬戶的審查也隨之加大，不僅離岸賬戶開立的門檻越來越高，并且越來越多人埋怨離岸賬戶被凍結，外貿商的離岸賬戶頻頻被關停。那到底離岸賬戶關閉的原因何在呢？
香港/國內銀行為什么大批量的銷戶？
近年來，國內的招商、交通、浦發等銀行，香港匯豐、恒生銀行都通知客戶銷戶，其原因如下：
國內銀行銷戶
1）離岸賬號存在洗黑錢、與敏感國家貿易往來等，銀行承擔風險較大，一旦發生，銀行受到高額的懲罰，為規避風險，銀行加大了審查力度，甚至取消了離岸業務。
2）清理不活躍及中小客戶，減少冗余客戶占用銀行資源，去除銀行無法獲益的客戶。
3）離岸資金不列入國內銀行儲蓄業績，國內銀行對開立離岸賬戶積極性不高；
4）對公司無商業實質、不配合銀行調查、銀行無法聯系到客戶等，均可能列入賬戶關閉。
香港匯豐、恒生銀行銷戶
1）公司賬戶長期處于不活躍狀態；
2）公司信息變更未通知銀行，銀行無法有效聯系公司
3）年審文件過期；
4）不積極配合銀行相關工作
5）大量資金流動來歷款項不明；
6）與敏感國家有貿易往來；
7）涉嫌洗錢、套匯、走私等非法行為。
香港/國內銀行為什么大批量的銷戶？
近年來，國內的招商、交通、浦發等銀行，香港匯豐、恒生銀行都通知客戶銷戶，其原因如下：
國內銀行銷戶
1）離岸賬號存在洗黑錢、與敏感國家貿易往來等，銀行承擔風險較大，一旦發生，銀行受到高額的懲罰，為規避風險，銀行加大了審查力度，甚至取消了離岸業務。
2）清理不活躍及中小客戶，減少冗余客戶占用銀行資源，去除銀行無法獲益的客戶。
3）離岸資金不列入國內銀行儲蓄業績，國內銀行對開立離岸賬戶積極性不高；
4）對公司無商業實質、不配合銀行調查、銀行無法聯系到客戶等，均可能列入賬戶關閉。
香港匯豐、恒生銀行銷戶
1）公司賬戶長期處于不活躍狀態；
2）公司信息變更未通知銀行，銀行無法有效聯系公司
3）年審文件過期；
4）不積極配合銀行相關工作
5）大量資金流動來歷款項不明；
6）與敏感國家有貿易往來；
7）涉嫌洗錢、套匯、走私等非法行為。
