在美國，只有具備RIA牌照的機構或個人福利資格向投資人提供證券類產品的投資服務建議，並定期提供投資報告，同時可收取相應的管理費，書面客戶承擔委託責任。廣泛，囊括了整個證券市場的資產管理、帳戶管理與理財服務行為。服務等也被定義為證券投資業務。

美國證監會SEC RIA牌照優勢:
1.監理機構權威：美國證監會SEC是直屬美國最新的獨立機構、準司法機構，負責美國的證券監督管理工作，為美國金融證券業最高監理機構。
2.業務範圍廣泛：無論是數位貨幣公司或外匯平臺企業，為擴展業務，建構完整的交易體系，吸引更多的客戶，SEC的監管都是業界大佬們的必選。
3.含金量高：作為外匯交易引領者美國嘉盛集團、盈透證券、IG以及FXCM福匯和數位貨幣交易所Coinbase、TokenClub都在SEC的監管之下，他們最終成為全球最前沿的交易商和區塊鏈項目，且都是上市公司。
4.極限高：美國證監會SEC RIA牌照是無月維、無保證一些金要求的，高級運維也無任何壓力，對比小島國牌照則稱極限非常高。
申請牌照所需要遞交的資料：
１、一份牌照的辦理委托書：
由該牌照申請公司董事授權負責牌照辦理的委托信。
２、牌照注冊問題
——美國公司注冊證明文件
——公司的章程
——董事的護照
3、公司業務說明報告
4、系統報備：
——填寫牌照的申請報告
——填寫SEC的問卷調查報告
——協助完成SEC RIA考試
——代理申請人聲明
一般可以尋求代辦機構協助申請，您只需提供：
1、董事護照
2、公司名稱
3、公司業務說明報告
申請周期：45個工作日左右下牌