日前，我國(guó)首份國(guó)家反洗錢(qián)戰(zhàn)略《中國(guó)反洗錢(qián)戰(zhàn)略》發(fā)布，成為我國(guó)反洗錢(qián)史上具有里程碑意義的重大事件。

眾所周知，反洗錢(qián)對(duì)于維護(hù)國(guó)家經(jīng)濟(jì)安全和金融體系的穩(wěn)健運(yùn)行，維護(hù)社會(huì)公正和市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)，打擊腐敗和經(jīng)濟(jì)犯罪具有十分重要的意義。洗錢(qián)是嚴(yán)重的經(jīng)濟(jì)犯罪行為，不僅破壞經(jīng)濟(jì)有序競(jìng)爭(zhēng)，威脅金融體系的安全穩(wěn)定，而且洗錢(qián)活動(dòng)常與販毒、走私、恐怖活動(dòng)、貪污腐敗和偷稅漏稅等嚴(yán)重刑事犯罪相聯(lián)系，已對(duì)一個(gè)國(guó)家的政治穩(wěn)定、社會(huì)安定、經(jīng)濟(jì)安全以及國(guó)際政治經(jīng)濟(jì)體系的安全構(gòu)成嚴(yán)重威脅。

近年來(lái)，國(guó)際社會(huì)加深了對(duì)洗錢(qián)犯罪危害的認(rèn)識(shí)，我國(guó)政府也從完善制度建設(shè)及加強(qiáng)監(jiān)管等方面加強(qiáng)反洗錢(qián)工作，反洗錢(qián)各項(xiàng)工作獲得了不少新進(jìn)展。2009年來(lái)，我國(guó)出臺(tái)了相關(guān)司法解釋，完善了反洗錢(qián)法律體系。人民銀行按照以風(fēng)險(xiǎn)為本的反洗錢(qián)監(jiān)管方法的要求，重點(diǎn)對(duì)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)高、有涉案記錄、有違規(guī)記錄的金融機(jī)構(gòu)開(kāi)展現(xiàn)場(chǎng)檢查。數(shù)據(jù)顯示，今年以來(lái)，各級(jí)人民銀行共對(duì)3317家金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行了反洗錢(qián)現(xiàn)場(chǎng)檢查，并依法對(duì)563家違規(guī)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行了行政處罰，同時(shí)對(duì)89名違規(guī)金融從業(yè)人員進(jìn)行了處罰。人民銀行更加注重金融機(jī)構(gòu)的重點(diǎn)可疑交易報(bào)告質(zhì)量，今年前三季度，對(duì)外主動(dòng)移送可疑交易線索501份，協(xié)助偵查機(jī)關(guān)辦案680起，在打擊金融犯罪方面發(fā)揮了重要作用。公安、司法部門(mén)也進(jìn)一步加強(qiáng)了合作，使反洗錢(qián)工作進(jìn)展順利。與此同時(shí)，反洗錢(qián)國(guó)際合作逐步拓展和深入。2009年我國(guó)參與了金融行動(dòng)特別工作組和歐亞反洗錢(qián)組織的各項(xiàng)工作。根據(jù)國(guó)務(wù)院授權(quán)，我國(guó)于今年7月恢復(fù)在亞太反洗錢(qián)組織的活動(dòng)；12月，我國(guó)承辦了歐亞反洗錢(qián)和反恐融資組織第十一屆全會(huì)。目前，中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心與15個(gè)國(guó)外境外的金融情報(bào)中心簽署了反洗錢(qián)及反恐融資合作諒解備忘錄，金融情報(bào)雙邊合作范圍不斷擴(kuò)大。

在日前召開(kāi)的新聞通氣會(huì)上，中國(guó)人民銀行副行長(zhǎng)蘇寧表示，一個(gè)有效的反洗錢(qián)制度包括打擊性的刑事司法制度、預(yù)防性的金融監(jiān)管制度等各項(xiàng)國(guó)內(nèi)制度以及反洗錢(qián)國(guó)際合作制度。很顯然，這涉及包括政府部門(mén)和金融機(jī)構(gòu)及其他市場(chǎng)主體在內(nèi)的多個(gè)參與者，而每個(gè)部門(mén)都存在各自不相同的權(quán)限、職責(zé)、資源限制和工作節(jié)奏。要統(tǒng)籌協(xié)調(diào)這些部門(mén)履行各自職責(zé)，形成反洗錢(qián)合力，建立一個(gè)國(guó)家層面的反洗錢(qián)工作協(xié)調(diào)制度，是反洗錢(qián)制度能真正發(fā)揮作用的主要制度保障，其中，各部門(mén)共同研究制定和執(zhí)行國(guó)家反洗錢(qián)戰(zhàn)略，是國(guó)家反洗錢(qián)部際協(xié)調(diào)制度乃至整個(gè)反洗錢(qián)制度發(fā)揮作用的關(guān)鍵措施。

從國(guó)際實(shí)踐來(lái)看，制定反洗錢(qián)戰(zhàn)略是反洗錢(qián)重要國(guó)家的最佳實(shí)踐。為提高國(guó)家反洗錢(qián)制度的有效性，美國(guó)、英國(guó)、俄羅斯和南非等國(guó)家先后制定了反洗錢(qián)戰(zhàn)略。在一些國(guó)家，除了反洗錢(qián)主管部門(mén)發(fā)布的反洗錢(qián)戰(zhàn)略以外，反洗錢(qián)相關(guān)部門(mén)也制定和發(fā)布了本部門(mén)的反洗錢(qián)戰(zhàn)略。研究制定我國(guó)第一份國(guó)家反洗錢(qián)戰(zhàn)略，便于我們明確目標(biāo)、落實(shí)責(zé)任、協(xié)調(diào)步驟，以達(dá)到最有效的防范和打擊犯罪的效果，這既是《反洗錢(qián)法》的內(nèi)在要求，也是國(guó)家反洗錢(qián)主管部門(mén)應(yīng)盡的職責(zé)，更是當(dāng)前反洗錢(qián)形勢(shì)的迫切要求。

據(jù)公安部相關(guān)部門(mén)負(fù)責(zé)人介紹，近年來(lái)，洗錢(qián)活動(dòng)手法趨于復(fù)雜，打擊難度加大。洗錢(qián)活動(dòng)日益與上游犯罪相交織，并更多通過(guò)網(wǎng)上銀行進(jìn)行資金轉(zhuǎn)移，資金轉(zhuǎn)移迅速且額度巨大。此外，洗錢(qián)活動(dòng)更多借助專業(yè)人員、空殼公司、離岸公司等進(jìn)行運(yùn)作，方式更為多樣且跨境洗錢(qián)活動(dòng)不斷上升。洗錢(qián)活動(dòng)正在從傳統(tǒng)的銀行業(yè)向其它金融業(yè)和特定非金融行業(yè)滲透，從現(xiàn)金交易向現(xiàn)代金融工具擴(kuò)散，從國(guó)內(nèi)金融體系向國(guó)際金融市場(chǎng)延伸。因此，打擊洗錢(qián)活動(dòng)需要形成合力，需要立法、執(zhí)法、司法部門(mén)建立相應(yīng)的懲罰性措施，也需要私營(yíng)部門(mén)和監(jiān)管部門(mén)建立相應(yīng)的預(yù)防性措施。由此可見(jiàn)，發(fā)布《中國(guó)反洗錢(qián)戰(zhàn)略》是形勢(shì)發(fā)展的需要。

“金融機(jī)構(gòu)應(yīng)該從建立完善的內(nèi)控體系、加強(qiáng)對(duì)客戶身份識(shí)別以及做好交易資料留存等方面進(jìn)一步做好工作，適應(yīng)當(dāng)前反洗錢(qián)形勢(shì)的要求。”在通氣會(huì)上，人民銀行反洗錢(qián)局局長(zhǎng)唐旭回答了本報(bào)記者關(guān)于”反洗錢(qián)工作的發(fā)展對(duì)金融機(jī)構(gòu)提出了哪些相應(yīng)要求”的提問(wèn)。他表示，在完善內(nèi)控機(jī)制上，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)配備專職反洗錢(qián)工作人員，并持續(xù)、長(zhǎng)期搞好對(duì)人員的培訓(xùn)工作，制定本機(jī)構(gòu)的反洗錢(qián)政策，并隨著國(guó)家有關(guān)規(guī)章制度的不斷修改，逐步完善自身機(jī)制，此外還要定期自審；在身份識(shí)別上，要對(duì)個(gè)人及企業(yè)客戶提供的資料進(jìn)行核實(shí)，并定期對(duì)這些資料進(jìn)行評(píng)估，還需要對(duì)客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)劃分，建立并執(zhí)行黑名單制度。堅(jiān)持對(duì)大額、可疑交易進(jìn)行分析，必要時(shí)進(jìn)行報(bào)告。此外，隨著洗錢(qián)活動(dòng)從傳統(tǒng)的銀行業(yè)向其他金融業(yè)和特定非金融行業(yè)滲透，還應(yīng)加強(qiáng)對(duì)非金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)工作的部署，以適應(yīng)反洗錢(qián)工作出現(xiàn)的新形勢(shì)。

牛娟娟　 金融時(shí)報(bào)