關(guān)于注銷，凍結(jié)和降權(quán)，目前沒有一家銀行是有明確的標(biāo)準(zhǔn)的。但是如果注意了這五個方面的內(nèi)容，應(yīng)該可以避免掉一大部分機會您的賬戶被封和降權(quán)的風(fēng)險。

第一，背景真實，正常交易。

這一點體現(xiàn)在國內(nèi)有關(guān)聯(lián)的公司是最好，而且有正常的貿(mào)易發(fā)生和款項往來。如果你僅僅是單一的離岸公司和賬戶，沒有實際關(guān)聯(lián)的公司和交易，卻有比較大額的外匯往來，就需要向銀行說明情況，否則被凍結(jié)和注銷的可能性就很大。

第二，不與高危地區(qū)國家交易。

就是盡量不要和被制裁的國家，或者經(jīng)濟和政治非常不穩(wěn)定的國家交易。因為這些國家往往無法直接匯出外匯，一般通過第三國或離岸賬戶匯款，這些資金的流動很難說明來源和用途。

比如伊朗，比如敘利亞，比如朝鮮，近期還包括委內(nèi)瑞拉和俄羅斯的部分被制裁客戶。

第三，盡量少或不與個人交易。

以前離岸賬戶可以匯給個人，個人年結(jié)匯購匯限額是5萬美金。不管你匯多少次，一般都不會查。后來國家又規(guī)定只能匯給直系親屬，然后還規(guī)定了每個月的限額以及次數(shù)。

但是現(xiàn)在更嚴(yán)，與個人的交易很容易影響賬戶的穩(wěn)定性，面臨更嚴(yán)格的審查，例如收入說明，雇傭說明等等。

第四，不要長時間業(yè)務(wù)不發(fā)生。

一種是長時間不用。賬戶開著，很少用，或者沒用過。這種目前被注銷的幾率非常大。還有一種就是業(yè)務(wù)不發(fā)生，或者很少發(fā)生，也是很容易被清理。

（Tips：如果您注冊了公司，后期不需要用到這個公司的話，請一定要正規(guī)注銷噢）

第五，不要參與洗錢類交易。

如果你這個賬戶是用來轉(zhuǎn)移外匯、洗錢之類的，那被查到會第一時間被凍結(jié)。錢肯定是沒有了。

這個倒問題不是很大，正常做貿(mào)易的都不會做這個。但還有一種情況絕對需要注意，那就是賬戶幫別人轉(zhuǎn)賬，包括個人和公司。如果你不是很清楚對方資金的來源和用途的情況下，非常不建議你這樣做。因為一旦出現(xiàn)問題，你的賬戶和個人將受牽連。這個一定一定要注意?。?br />
其實國家還是鼓勵正常的貿(mào)易和交易的。

離岸賬戶的管控越來越嚴(yán)格，CRS金融賬戶信息的交換，所有這些政策主要目的都是為了防止資本外流和洗錢，也就是大金額的；其次才是離岸賬戶的逃避稅問題。

所以，希望每一位操作離岸帳戶的客戶都能用心的維護好離岸帳戶的操作，以便帳戶能夠順利的使用，若有相關(guān)問題，隨時可以和我們聯(lián)系！