怎么避免賬戶被懷疑洗黑錢呢？
1、敏感國(guó)家的錢不要收（例如戰(zhàn)亂國(guó)家：伊朗，蘇丹，古巴等），如果有朋友叫代收款或是代匯款就要留意了，建議不代收，避免賬戶的安全。
2、公司的貿(mào)易盡量采取“公對(duì)公”，最好一部分“L/C”（信用證）以確認(rèn)您的貿(mào)易身份。
3、保持賬戶有一定的存款，不能欠費(fèi)。
4、需要經(jīng)常運(yùn)作銀行賬戶，否則超過(guò)3個(gè)月不活動(dòng)的賬戶將會(huì)有被關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)。
反洗錢系統(tǒng)是如何工作的？
第一大額可疑機(jī)制
無(wú)論是對(duì)公（就是兩家企業(yè)間）還是對(duì)私（也就是個(gè)人）發(fā)生的任何交易，只要有交易發(fā)生了，涉及到動(dòng)戶（也就是你的帳戶有資金出入）了，那么在一段時(shí)間后，反洗錢系統(tǒng)會(huì)根據(jù)交易情況生成各種各樣的報(bào)表。很容易可以從某個(gè)帳戶的交易中看出某一段時(shí)間內(nèi)資金進(jìn)出及額度情況。根據(jù)《xx銀行反洗錢工作手冊(cè)》中的規(guī)則，反洗錢系統(tǒng)中設(shè)置了與其相對(duì)應(yīng)的預(yù)警機(jī)制，一旦觸發(fā)，就會(huì)將情況報(bào)送給中臺(tái)反洗錢工作人員，由他們進(jìn)行判斷是否真正是大額可疑。一旦確認(rèn)，則報(bào)送人行；反之，取消預(yù)警。也就是說(shuō)，反洗錢系統(tǒng)根據(jù)規(guī)則篩選出交易，然后由人工進(jìn)行二次判斷。
第二黑名單機(jī)制
所謂黑名單，是指在交易過(guò)程中，首先會(huì)向反洗錢系統(tǒng)發(fā)一個(gè)查詢，檢查這個(gè)帳戶的持有人是否存在在黑名單中，如果存在在黑名單中，反洗錢系統(tǒng)即時(shí)給正在交易的系統(tǒng)進(jìn)行反饋，并提醒凍結(jié)帳戶。
2、公司的貿(mào)易盡量采取“公對(duì)公”，最好一部分“L/C”（信用證）以確認(rèn)您的貿(mào)易身份。
3、保持賬戶有一定的存款，不能欠費(fèi)。
4、需要經(jīng)常運(yùn)作銀行賬戶，否則超過(guò)3個(gè)月不活動(dòng)的賬戶將會(huì)有被關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)。
反洗錢系統(tǒng)是如何工作的？
第一大額可疑機(jī)制
無(wú)論是對(duì)公（就是兩家企業(yè)間）還是對(duì)私（也就是個(gè)人）發(fā)生的任何交易，只要有交易發(fā)生了，涉及到動(dòng)戶（也就是你的帳戶有資金出入）了，那么在一段時(shí)間后，反洗錢系統(tǒng)會(huì)根據(jù)交易情況生成各種各樣的報(bào)表。很容易可以從某個(gè)帳戶的交易中看出某一段時(shí)間內(nèi)資金進(jìn)出及額度情況。根據(jù)《xx銀行反洗錢工作手冊(cè)》中的規(guī)則，反洗錢系統(tǒng)中設(shè)置了與其相對(duì)應(yīng)的預(yù)警機(jī)制，一旦觸發(fā)，就會(huì)將情況報(bào)送給中臺(tái)反洗錢工作人員，由他們進(jìn)行判斷是否真正是大額可疑。一旦確認(rèn)，則報(bào)送人行；反之，取消預(yù)警。也就是說(shuō)，反洗錢系統(tǒng)根據(jù)規(guī)則篩選出交易，然后由人工進(jìn)行二次判斷。
第二黑名單機(jī)制
所謂黑名單，是指在交易過(guò)程中，首先會(huì)向反洗錢系統(tǒng)發(fā)一個(gè)查詢，檢查這個(gè)帳戶的持有人是否存在在黑名單中，如果存在在黑名單中，反洗錢系統(tǒng)即時(shí)給正在交易的系統(tǒng)進(jìn)行反饋，并提醒凍結(jié)帳戶。
