成立香港公司要盡職調(diào)查股東個(gè)人嗎？
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贊同來(lái)自: siryssy
會(huì)調(diào)查股東、董事、關(guān)聯(lián)公司的業(yè)務(wù)情況
銀行開(kāi)戶(hù)的時(shí)候做KYC，銀行最關(guān)心的其實(shí)就是兩個(gè)核心：
（1）你業(yè)務(wù)的真實(shí)性，所以開(kāi)戶(hù)時(shí)有國(guó)內(nèi)或香港有關(guān)聯(lián)公司/工廠(chǎng)，能夠提供銀行流水、與供貨商的交易文件、與海外客戶(hù)的交易文件，開(kāi)戶(hù)審核是有優(yōu)勢(shì)的，（反避稅反洗錢(qián)，業(yè)務(wù)真實(shí)，銀行才不會(huì)有風(fēng)險(xiǎn)）；
（2）你后續(xù)能否把業(yè)務(wù)做起來(lái)（只有你業(yè)務(wù)能做起來(lái)，銀行才能從你的賬戶(hù)上賺到錢(qián)）
KYC：know your customer，意思是充分了解你的客戶(hù)，即銀行、信托、保險(xiǎn)等金融機(jī)構(gòu)在為客戶(hù)提供服務(wù)時(shí)，對(duì)賬戶(hù)的實(shí)際持有人和實(shí)際收益人進(jìn)行審查，以確認(rèn)客戶(hù)是否符合反洗錢(qián)法、反恐怖主義融資等方面的監(jiān)管要求。
一個(gè)較為完善的KYC機(jī)制通常由如下部分組成：
- 客戶(hù)識(shí)別（Customer Identification Program（CIP））：包括對(duì)客戶(hù)身份信息的收集、驗(yàn)證和記錄保存，以及根據(jù)已知恐怖分子名單核查客戶(hù)；
- 客戶(hù)盡職調(diào)查（Customer Due Diligence（CDD））：以鑒別篩選風(fēng)險(xiǎn)太高而無(wú)法與其開(kāi)展業(yè)務(wù)的客戶(hù)；
- 深入盡職調(diào)查（Enhanced Due Diligence（EDD））：針對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)客戶(hù)的更為深入的盡職調(diào)查，以收集更多信息，深入
- 了解客戶(hù)活動(dòng)，從而降低洗錢(qián)等金融犯罪的風(fēng)險(xiǎn)；
- 簡(jiǎn)化盡職調(diào)查（Simplified Due Diligence（SDD））：適用于某些低風(fēng)險(xiǎn)客戶(hù)的簡(jiǎn)化盡職調(diào)查，例如小額儲(chǔ)戶(hù)等。
銀行開(kāi)戶(hù)的時(shí)候做KYC，銀行最關(guān)心的其實(shí)就是兩個(gè)核心：
（1）你業(yè)務(wù)的真實(shí)性，所以開(kāi)戶(hù)時(shí)有國(guó)內(nèi)或香港有關(guān)聯(lián)公司/工廠(chǎng)，能夠提供銀行流水、與供貨商的交易文件、與海外客戶(hù)的交易文件，開(kāi)戶(hù)審核是有優(yōu)勢(shì)的，（反避稅反洗錢(qián)，業(yè)務(wù)真實(shí)，銀行才不會(huì)有風(fēng)險(xiǎn)）；
（2）你后續(xù)能否把業(yè)務(wù)做起來(lái)（只有你業(yè)務(wù)能做起來(lái)，銀行才能從你的賬戶(hù)上賺到錢(qián)）
KYC：know your customer，意思是充分了解你的客戶(hù)，即銀行、信托、保險(xiǎn)等金融機(jī)構(gòu)在為客戶(hù)提供服務(wù)時(shí)，對(duì)賬戶(hù)的實(shí)際持有人和實(shí)際收益人進(jìn)行審查，以確認(rèn)客戶(hù)是否符合反洗錢(qián)法、反恐怖主義融資等方面的監(jiān)管要求。
一個(gè)較為完善的KYC機(jī)制通常由如下部分組成：
- 客戶(hù)識(shí)別（Customer Identification Program（CIP））：包括對(duì)客戶(hù)身份信息的收集、驗(yàn)證和記錄保存，以及根據(jù)已知恐怖分子名單核查客戶(hù)；
- 客戶(hù)盡職調(diào)查（Customer Due Diligence（CDD））：以鑒別篩選風(fēng)險(xiǎn)太高而無(wú)法與其開(kāi)展業(yè)務(wù)的客戶(hù)；
- 深入盡職調(diào)查（Enhanced Due Diligence（EDD））：針對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)客戶(hù)的更為深入的盡職調(diào)查，以收集更多信息，深入
- 了解客戶(hù)活動(dòng)，從而降低洗錢(qián)等金融犯罪的風(fēng)險(xiǎn)；
- 簡(jiǎn)化盡職調(diào)查（Simplified Due Diligence（SDD））：適用于某些低風(fēng)險(xiǎn)客戶(hù)的簡(jiǎn)化盡職調(diào)查，例如小額儲(chǔ)戶(hù)等。
