如何避免離岸賬戶被查？
1、敏感國家的錢不要收（例如戰(zhàn)亂國:伊朗，蘇丹，古巴等），如果有朋友叫代收款或是代匯款要留意，盡量建議不代收，避免影響賬戶安全。
2、公司貿(mào)易盡量采取公對公，最好使用一部分L/C以確認(rèn)您的貿(mào)易身份。
3、不要大額資金整存，整取。
4、保持帳戶有一定的存款，不能欠費(fèi)。
5、經(jīng)常運(yùn)作，超過3個月不活動的賬戶將會有被關(guān)閉風(fēng)險(xiǎn)。
6、請確保預(yù)留給銀行的通訊地址、手機(jī)號碼、常用郵箱有效，如果收到銀行的調(diào)查表格，比如合規(guī)調(diào)查表格，及時(shí)提供以及回復(fù)銀行，配合銀行所有的相關(guān)調(diào)查，以免因此銀行未得到任何回復(fù)而造成賬戶被關(guān)閉的風(fēng)險(xiǎn)。
7、如有實(shí)際收入，建議實(shí)際核數(shù)出具審計(jì)報(bào)告，避免銀行抽查到，無法提供，賬戶被凍結(jié)，影響使用。
開離岸賬戶不成功的原因：
1、資料未準(zhǔn)備齊全：這是很多客戶被拒絕的主要原因。資料不全開戶成功率極低，不少客戶因?yàn)槲茨芴峁┯行募钌暾垥r(shí)間拖長，甚至失敗，并在銀行留下開戶不成功記錄。
2、公司名稱有敏感詞匯：公司注冊時(shí)沒有排除類似“信托、集團(tuán)、中華、環(huán)球”等敏感字眼，讓銀行審核難以通過，一般這種情況銀行就會要求提供相關(guān)的資料審核。
3、銀行不信任：跟客戶經(jīng)理溝通過程中讓銀行產(chǎn)生了懷疑，比如詢問開戶的用途，從事的行業(yè)，資金來源等，模糊的回答會導(dǎo)致銀行對開戶人的信任產(chǎn)生懷疑，最終導(dǎo)致不予開戶。
4、問題回答不完善：香港有銀行在開戶進(jìn)行“客戶盡職審查”時(shí)，要求準(zhǔn)客戶回答十分多的問題和遞交一些難以取得的陳年文件，令開戶過程變得非常困難。
2、公司貿(mào)易盡量采取公對公，最好使用一部分L/C以確認(rèn)您的貿(mào)易身份。
3、不要大額資金整存，整取。
4、保持帳戶有一定的存款，不能欠費(fèi)。
5、經(jīng)常運(yùn)作，超過3個月不活動的賬戶將會有被關(guān)閉風(fēng)險(xiǎn)。
6、請確保預(yù)留給銀行的通訊地址、手機(jī)號碼、常用郵箱有效，如果收到銀行的調(diào)查表格，比如合規(guī)調(diào)查表格，及時(shí)提供以及回復(fù)銀行，配合銀行所有的相關(guān)調(diào)查，以免因此銀行未得到任何回復(fù)而造成賬戶被關(guān)閉的風(fēng)險(xiǎn)。
7、如有實(shí)際收入，建議實(shí)際核數(shù)出具審計(jì)報(bào)告，避免銀行抽查到，無法提供，賬戶被凍結(jié)，影響使用。
開離岸賬戶不成功的原因：
1、資料未準(zhǔn)備齊全：這是很多客戶被拒絕的主要原因。資料不全開戶成功率極低，不少客戶因?yàn)槲茨芴峁┯行募钌暾垥r(shí)間拖長，甚至失敗，并在銀行留下開戶不成功記錄。
2、公司名稱有敏感詞匯：公司注冊時(shí)沒有排除類似“信托、集團(tuán)、中華、環(huán)球”等敏感字眼，讓銀行審核難以通過，一般這種情況銀行就會要求提供相關(guān)的資料審核。
3、銀行不信任：跟客戶經(jīng)理溝通過程中讓銀行產(chǎn)生了懷疑，比如詢問開戶的用途，從事的行業(yè)，資金來源等，模糊的回答會導(dǎo)致銀行對開戶人的信任產(chǎn)生懷疑，最終導(dǎo)致不予開戶。
4、問題回答不完善：香港有銀行在開戶進(jìn)行“客戶盡職審查”時(shí)，要求準(zhǔn)客戶回答十分多的問題和遞交一些難以取得的陳年文件，令開戶過程變得非常困難。
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1）避免賬戶資金快進(jìn)快出，整進(jìn)整出。例如剛收到1筆10萬美金款項(xiàng)，當(dāng)天立即10萬美金又匯出。建議至少在賬戶停留3天以上，并且不要同筆金額匯出。
2）避免接收敏感國家（地區(qū)）或被經(jīng)濟(jì)制裁的國家（地區(qū)）的資金。如有，需提前告知，跟銀行客戶經(jīng)理進(jìn)行溝通，確認(rèn)后再操作。
3）避免多行業(yè)、跨行業(yè)交易。例如經(jīng)營服裝， 可同時(shí)經(jīng)營皮帶、紐扣等周邊產(chǎn)品；但如果同時(shí)經(jīng)營服裝、家具、手機(jī)和五金等， 銀行會質(zhì)疑其合理性。建議每一個行業(yè)開一間專業(yè)公司獨(dú)立運(yùn)作。
4）公司賬戶與個人賬戶交易，無論銀行或稅局，都有可能會提出疑問，需要給出合理的解釋。
5）保持賬戶內(nèi)銀行要求的對應(yīng)幣種的日均余額，如條件允許，建議適當(dāng)選擇一些理財(cái)產(chǎn)品。
6）保持賬戶使用的活躍度，避免超過 1 個月以上不登陸網(wǎng)上銀行。建議每月都有合理的往來交易。
7）銀行開戶時(shí)會填寫KYC信息表格，上面預(yù)估的營業(yè)額和賬戶實(shí)際收款的金額不能相差太遠(yuǎn)，如有成倍超出，建議提前告知銀行客戶經(jīng)理，準(zhǔn)備好相應(yīng)文件，做好解釋說明。
8）針對銀行賬戶里每筆進(jìn)出賬，尤其是大額資金進(jìn)出時(shí)，銀行很可能要求提供業(yè)務(wù)文件證明，需整理并保存好相關(guān)文件，例如合同、發(fā)票、提單等，務(wù)必要保留好電子文檔，以備后用。
9）若有通訊地址/聯(lián)系方式變更，及時(shí)聯(lián)系銀行更新，以免錯失銀行通知。
10)若收到銀行的調(diào)查表格，需及時(shí)配合并按時(shí)按要求填寫并回復(fù)銀行。
當(dāng)前不論香港還是新加坡，各地的銀行審核都越來越嚴(yán)格，建議還是多備1-2個賬戶，以防萬一現(xiàn)有賬戶出現(xiàn)什么狀況，也有其他賬戶可以收付款，不耽誤自己外貿(mào)業(yè)務(wù)正常進(jìn)行
2）避免接收敏感國家（地區(qū)）或被經(jīng)濟(jì)制裁的國家（地區(qū)）的資金。如有，需提前告知，跟銀行客戶經(jīng)理進(jìn)行溝通，確認(rèn)后再操作。
3）避免多行業(yè)、跨行業(yè)交易。例如經(jīng)營服裝， 可同時(shí)經(jīng)營皮帶、紐扣等周邊產(chǎn)品；但如果同時(shí)經(jīng)營服裝、家具、手機(jī)和五金等， 銀行會質(zhì)疑其合理性。建議每一個行業(yè)開一間專業(yè)公司獨(dú)立運(yùn)作。
4）公司賬戶與個人賬戶交易，無論銀行或稅局，都有可能會提出疑問，需要給出合理的解釋。
5）保持賬戶內(nèi)銀行要求的對應(yīng)幣種的日均余額，如條件允許，建議適當(dāng)選擇一些理財(cái)產(chǎn)品。
6）保持賬戶使用的活躍度，避免超過 1 個月以上不登陸網(wǎng)上銀行。建議每月都有合理的往來交易。
7）銀行開戶時(shí)會填寫KYC信息表格，上面預(yù)估的營業(yè)額和賬戶實(shí)際收款的金額不能相差太遠(yuǎn)，如有成倍超出，建議提前告知銀行客戶經(jīng)理，準(zhǔn)備好相應(yīng)文件，做好解釋說明。
8）針對銀行賬戶里每筆進(jìn)出賬，尤其是大額資金進(jìn)出時(shí)，銀行很可能要求提供業(yè)務(wù)文件證明，需整理并保存好相關(guān)文件，例如合同、發(fā)票、提單等，務(wù)必要保留好電子文檔，以備后用。
9）若有通訊地址/聯(lián)系方式變更，及時(shí)聯(lián)系銀行更新，以免錯失銀行通知。
10)若收到銀行的調(diào)查表格，需及時(shí)配合并按時(shí)按要求填寫并回復(fù)銀行。
當(dāng)前不論香港還是新加坡，各地的銀行審核都越來越嚴(yán)格，建議還是多備1-2個賬戶，以防萬一現(xiàn)有賬戶出現(xiàn)什么狀況，也有其他賬戶可以收付款，不耽誤自己外貿(mào)業(yè)務(wù)正常進(jìn)行
