KYC盡職調查政策的目的
KYC盡職調查政策的目的
KYC是“know your customer”的縮寫，KYC盡職調查政策的目的，是為了防止有人使用香港公司進行非法金融操作。
2018年7月底，香港注冊處響應政府要求，并配合政府打擊洗黑錢及恐怖分子資金籌集等行為，要求所有香港公司都必須在規定時限內，完成所有已成立香港公司股東及董事的KYC盡職調查，以便供香港政府執法人員在必要時進行查閱。而如果逾期未能完成盡職調查，則香港公司及其銀行賬戶將會被強制關閉，并且還需要接受香港政府的調查，以及巨額罰款。
KYC是“know your customer”的縮寫，KYC盡職調查政策的目的，是為了防止有人使用香港公司進行非法金融操作。
2018年7月底，香港注冊處響應政府要求，并配合政府打擊洗黑錢及恐怖分子資金籌集等行為，要求所有香港公司都必須在規定時限內，完成所有已成立香港公司股東及董事的KYC盡職調查，以便供香港政府執法人員在必要時進行查閱。而如果逾期未能完成盡職調查，則香港公司及其銀行賬戶將會被強制關閉，并且還需要接受香港政府的調查，以及巨額罰款。
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贊同來自: lammo
KYC：know your customer，意思是充分了解你的客戶，即銀行、信托、保險等金融機構在為客戶提供服務時，對賬戶的實際持有人和實際收益人進行審查，以確認客戶是否符合反洗錢法、反恐怖主義融資等方面的監管要求。
一個較為完善的KYC機制通常由如下部分組成：
- 客戶識別（Customer Identification Program（CIP））：包括對客戶身份信息的收集、驗證和記錄保存，以及根據已知恐怖分子名單核查客戶；
- 客戶盡職調查（Customer Due Diligence（CDD））：以鑒別篩選風險太高而無法與其開展業務的客戶；
- 深入盡職調查（Enhanced Due Diligence（EDD））：針對高風險客戶的更為深入的盡職調查，以收集更多信息，深入
- 了解客戶活動，從而降低洗錢等金融犯罪的風險；
- 簡化盡職調查（Simplified Due Diligence（SDD））：適用于某些低風險客戶的簡化盡職調查，例如小額儲戶等。
一個較為完善的KYC機制通常由如下部分組成：
- 客戶識別（Customer Identification Program（CIP））：包括對客戶身份信息的收集、驗證和記錄保存，以及根據已知恐怖分子名單核查客戶；
- 客戶盡職調查（Customer Due Diligence（CDD））：以鑒別篩選風險太高而無法與其開展業務的客戶；
- 深入盡職調查（Enhanced Due Diligence（EDD））：針對高風險客戶的更為深入的盡職調查，以收集更多信息，深入
- 了解客戶活動，從而降低洗錢等金融犯罪的風險；
- 簡化盡職調查（Simplified Due Diligence（SDD））：適用于某些低風險客戶的簡化盡職調查，例如小額儲戶等。
