美國交易委員會SEC簡介
美國證券交易委員會（United States Securities and Exchange Commission，簡稱SEC）根據1934年證券交易法令而成立，是直屬美國聯邦的獨立準司法機構，負責美國的證券監督和管理工作，是美國證券行業的最高機關。

注冊投資顧問RIA牌照介紹
美國注冊投資顧問RIA（Registered Investment Advisor），專門向投資者提供投資建議的顧問。RIA牌照是受美國證券交易委員會（SEC）或州證券部門監管的，專業從事投資咨詢業務的公司及個人需要申請的牌照。

RIA主要受到1940年《投資顧問法》監管，監管的核心是強調RIA始終要將投資人利益置于自身利益之上。在該法案要求下，RIA需要對其報酬、利益沖突等情況進行充分的信息披露，任何名義的利益輸送都屬于違法行為。

SEC對RIA的監管要求

SEC要求注冊投資顧問必須維護客戶的利益，不可采取不正當手段欺騙客戶。既要對客戶保持誠信，完全公開披露信息，也要無私的將適合客戶的投資建議提供給客戶。

資產的管理需要通過第三方托管機構，對于每筆投資款項的運用需要通知客戶并獲得認可。該種 “受托責任”是根據相關法案強加給投資顧問的操作法則，因此與注冊投資顧問合作的客戶利益將得到有效的保障。

此外，SEC還會定期對RIA進行監管考察。主要集中在對于投資組合的估值、表現和資產審核的風險監管；對于是否提供有效的合規政策和程序的合法性監管；以及對考察結果的通知予以公布。

海外從業機構需在美國證監會SEC注冊并通過嚴苛的資質審核才可具備RIA資質。因此如果國內機構獲得RIA牌照，這足以體現該平臺投資專業性的一項重要指標。

申請RIA的資格
通常申請注冊投資顧的機構的基金管理人必須通過相應的執照考試，即投資顧問考試---Series 65。美國大部分州也可以免除Series 65考試，如果該機構的管理人持有注冊金融分析師（CFA）或個人理財專家（PFS）等金融牌照。

除此之外，申請機構必須擁有管理2500萬美元以上的資產規模，擁有2500萬到1億資產管理規模的公司可以與美國州證券部門注冊，超過1億資產規模的公司需與SEC注冊。

不是只有美國的機構才有資格申請RIA牌照。根據SEC的規定，企業主營業務地址在國外的機構也可以在SEC注冊申請，但境外投資顧問如果要向美國客戶提供投資建議，就“必須”向SEC申請注冊RIA牌照。

牌照申請需遞交以下資料：
１．一份牌照的辦理委托書：
由該牌照申請公司董事授權負責牌照辦理的委托信。

２．公司注冊問題
?美國公司注冊證明文件
?公司的章程
?董事的護照
3.公司業務說明報告

4系統報備：
?注冊金融行業管理委員會的WebCRD/IARD系統
?填寫牌照的申請報告
?填寫SEC的問卷調查報告
?代理申請人聲明

一般可以尋求代辦機構協助申請，您只需提供：
① 董事護照
② 公司名稱
③ 公司業務說明報告
一般整個流程的申請周期是在3個月左右的樣子

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